戒色吧 金元顺安金元宝货币A类,金元顺安金元宝货币B类: 金元顺安金元宝货币市集基金更新招募说明书

金元顺安金元宝货币市集基金    更新招募说明书  （2024 年 11 月 02 日更新） 基金管制东谈主：金元顺安基金管制有限公司  基金托管东谈主：宁波银行股份有限公司      二〇二四年十一月 金元顺安金元宝货币市集基金                                   更新招募说明书                          紧要请示                        ）根据 2014 年 04 月 09 日中国证券监督管制委   金元顺安金元宝货币市集基金（下简称“本基金” 员会（下简称“中国证监会”）              《对于核准金元顺安金元宝货币市集基金召募的批复》                                     （证监许可2014377 号）2014 年 06 月 26 日《对于金元顺安金元宝货币市集基金召募时期安排的阐发函》                                             （基金部函2014628 号）的核准，进行召募。   金元惠理基金管制有限公司（以下简称“基金管制东谈主”、                           “管制东谈主”或“本公司”）经上海市工商行 政管制局称号变更预核准，于 2015 年 03 月 06 日改名为金元顺安基金管制有限公司，并于 2015 年 03 月 12 日依据《证券投资基金管制公司管制办法》等相关法律法例的司法向中国证监会完成备案手续。   根据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》、                     《公开召募证券投资基金运作管制办法》等法律法例的规 定，并经基金管制东谈主和基金托管东谈主协商一致，本基金于 2015 年 07 月 15 日由“金元惠理金元宝货币市 场基金”改名为“金元顺安金元宝货币市集基金”                      ，基金合同及托管公约同期作念相应矫正变更。   金元顺安基金管制有限公司保证《招募说明书》的内容信得过、准确、齐备。本《招募说明书》经中 国证监会备案，但中国证监会对本基金召募的备案，并不标明其对本基金的价值和收益作念出骨子性判断 或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等因 素产生波动，投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同期承担相应的投资风险。本基金投资中的 风险包括：因举座政事、经济、社会等环境因素对质券市集价钱产生影响而形成的系统性风险，个别证 券私有的非系统性风险，由于基金份额持有东谈主一语气巨额赎回基金产生的流动性风险，基金管制东谈主在基金 管制实施过程中产生的积极管制风险、投资组合保障机制的风险等。本基金为货币市集基金，其历久平 均的预期风险和预期收益率低于股票型基金、夹杂型基金和债券型基金。购买货币市集基金并不即是将 资金看成进款存放在银行或者进款类金融机构。   投资有风险，投资东谈主认购（或申购）基金时应雅致阅读本招募说明书、基金产品贵府摘要和基金合 同等信息透露文献，全面理会本基金的风险收益特征和产品性情，并充分筹商自身的风险承受智商，理 性判断市集，严慎作念出投资决策，并承担基金投资中出现的种种风险。基金管制东谈主提醒投资东谈主基金投资 的“买者骄慢”原则，在作出投资决策后，基金运营情状与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主自 行职守。基金产品贵府概淌若基金招募说明书的节录文献，用于向基金投资东谈主提供简明的基金摘要信 息。本招募说明书约定的基金产品贵府摘要编制、透露与更新要求，自《信息透露办法》实施之日起一 年后开动实行。   基金的过往功绩并不预示其畴昔阐发，基金管制东谈主管制的其他基金的功绩并不组成对本基金功绩 金元顺安金元宝货币市集基金                                   更新招募说明书 阐发的保证。   基金管制东谈主依照遵照法守、竭诚信用、严慎奋力的原则管制和运用基金财产，投资者购买货币市集 基金并不即是将资金看成进款存放在银行或者进款类金融机构，基金管制东谈主不保证基金一定盈利，也不 保证最低收益。   本基金单一投资者单独持有基金份额的比例不得达到或者逾越 50%（运作过程中，因基金份额赎              ，且不存在通过一致行动东谈主等方式变相规避 50%集结度的情形。 回等情形导致被迫超标的除外）   除非另有说明，本《招募说明书》本次更新内容及限定日期如下：   序号           更新内容                   截止日期 金元顺安金元宝货币市集基金                                                                                                                                  更新招募说明书 金元顺安金元宝货币市集基金                          更新招募说明书                      一、序言   《金元顺安金元宝货币市集基金招募说明书》                      （下简称本《招募说明书》或《招募说明书》）依据《中 华东谈主民共和国证券投资基金法》              （下简称《基金法》）                       、《公开召募证券投资基金运作管制办法》                                         （下简称 《运作办法》）、        《证券投资基金销售管制办法》                     （下简称《销售办法》）、                                《公开召募证券投资基金信息披 露管制办法》      （下简称《信息透露办法》）、                   《货币市集基金监督管制办法》、                                 《对于实施＜货币市集基金监 督管制办法＞相关问题的司法》《证券投资基金信息透露编报司法第 5 号              、 司法>》、《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险管制司法》（以下简称“《流动性风险管制司法》”） 和其他相关法律法例的司法以及《金元顺安金元宝货币市集基金基金合同》                                 （下简称《基金合同》                                          ）编写。   本《招募说明书》说明了金元顺安金元宝货币市集基金（下简称“本基金”或“基金”）的投资目 标、策略、风险、费率等与投资者投资决策相关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读 本《招募说明书》。   基金管制东谈主承诺本《招募说明书》不存在职何伪善纪录、误导性敷陈或者紧要遗漏，并对其信得过性、 准确性、齐备性承担法律工作。本基金是根据本《招募说明书》所载明的贵府肯求召募的。本《招募说 明书》由金元顺安基金管制有限公司负责解释。本基金管制东谈主莫得托付或授权任何其他东谈主提供未在本 《招募说明书》中载明的信息，或对本《招募说明书》作任何解释或者说明。   本《招募说明书》根据本基金的《基金合同》编写，并经中国证监会核准。                                   《基金合同》是约定基 金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者依据《基金合同》取得基金份额，即成为基金份 额持有东谈主和《基金合同》确当事东谈主，其持有基金份额的行动自身即标明其对《基金合同》的承认和接受， 并按照《基金法》、         《基金合同》过甚他相关司法享有权利、承担义务。基金产品贵府概淌若基金招募说 明书的节录文献，用于向基金投资者提供简明的基金摘要信息。本招募说明书对于基金产品贵府摘要的 编制、透露及更新等内容，自《信息透露办法》实施之日起一年后开动实行。基金投资者欲了解基金份 额持有东谈主的权利和义务，应珍视查阅《基金合同》及基金产品贵府摘要。 金元顺安金元宝货币市集基金                                     更新招募说明书                           二、释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 有用矫正和补充 议》及对该托管公约的任何有用矫正和补充 以过甚他对基金合同当事东谈主有敛迹力的决定、决议、文告等     《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届世界东谈主民代表大会常务委员会第五次会议通过，经 施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届世界东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《世界东谈主民代表大会 常务委员会对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资 基金法》及颁布机关对其每每作念出的矫正     《销售办法》：指中国证监会 2020 年 8 月 28 日颁布、同庚 10 月 1 日实施的《公开召募证券投 资基金销售机构监督管制办法》及颁布机关对其每每作念出的矫正     《信息透露办法》 管制办法》及颁布机关对其每每作念出的矫正     《运作办法》 基金运作管制办法》及颁布机关对其每每作念出的矫正     《流动性风险管制司法》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同庚 10 月 1 日实施的《公开 召募绽放式证券投资基金流动性风险管制司法》及颁布机关对其每每作念出的矫正 金元顺安金元宝货币市集基金                           更新招募说明书 金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 关政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、职业法东谈主、社会团体或其他组织 赎回、退换、转托管及如期定额投资等业务 与基金管制东谈主强项了基金销售服务代理公约，代为办理基金销售业务的机构 和管制、基金份额登记、基金销售业务的阐发、清理和结算、代理披发红利、建立并督察基金份额持有 东谈主名册和办理非来回过户等 顺安基金管制有限公司托付代为办理登记业务的机构 其变动情况的账户 变动及结余情况的账户 监会办理基金备案手续完毕，并获取中国证监会书面阐发的日期 报中国证监会备案并赐与公告的日期 金元顺安金元宝货币市集基金                              更新招募说明书     《业务司法》          ：指《金元顺安基金管制有限公司绽放式基金业务司法》                                  ，是表率基金管制东谈主所管 理的绽放式证券投资基金登记方面的业务司法，由基金管制东谈主和投资东谈主共同效率 额兑换为现款的行动 持有基金管制东谈主管制的、某一基金的基金份额退换为基金管制东谈主管制的其他基金基金份额的行动 操作 方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购肯求的一 种投资方式 请份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金退换中转入肯求份额总和后的余额）逾越上一绽放日基金 总份额的 10% 及因运用基金财产带来的成本和用度的简约 折价，在剩孑遗续期内平均派销，逐日计提损益 除，属于基金的营运用度 金元顺安金元宝货币市集基金                          更新招募说明书 值总和 收益和 7 日年化收益率的过程 司法的互联网网站（包括基金管制东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子透露网站）等媒介 资产，包括但不限于到期日在 10 个来回日以上的逆回购与银行如期进款（含公约约定有条件提前支取 的银行进款）、资产支柱证券、因刊行东谈主债务负约无法进行转让或来回的债券等 金元顺安金元宝货币市集基金                                  更新招募说明书                           三、基金管制东谈主   （一）基金管制东谈主概况   称号：金元顺安基金管制有限公司   注册地址：中国（上海）目田贸易测验区花圃石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室   办公地址：中国（上海）目田贸易测验区花圃石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室   法定代表东谈主：任开宇   成立日期：2006 年 11 月 13 日   批准设立机关：中国证券监督管制委员会   批准设立文号：中国证监会证监基金字2006222 号   筹备范围：召募基金、管制基金和经中国证监会批准的其他业务（照章须经批准的模样，经相关部 门批准后方可开展筹备行径）   组织式样：有限工作公司   注册本钱：东谈主民币 3.4 亿元   存续期间：不竭筹备   揣测东谈主：孙筱君   揣测电话：021-68882850   股权结构：金元证券股份有限公司占公司总股本的 51%，上海前易信息研究服务有限公司（曾用名                ）占公司总股本的 49%。 “上海泉意金融信息服务有限公司”   （二）主要东谈主员情况   任开宇先生，董事长，博士。曾任长春证券有限公司总裁助理，新华证券有限公司监事长，金元证 券有限公司投行总监。2008 年至 2016 年任金元证券股份有限公司副总裁；2016 年于今任金元证券股 份有限公司调研员；2010 年 07 月出任金元顺安基金管制有限公司董事，2010 年 09 月于今，出任金元 顺安基金管制有限公司董事长。   罗寅先生，副董事长，副总司理，博士。曾于 2014 年 05 月至 2016 年 03 月任绿地金融投资控股 集团有限公司计谋研发部业务主管、金融机构部投资副总监；于 2016 年 03 月至 2019 年 10 月任云南 滇中保障房栽植有限公司融资部司理和投资部副司理；于 2019 年 11 月至 2021 年 11 月任云南省滇中 产业发展集团有限工作公司投融资部、投资发展部副总司理，期间兼任上海前易信息研究服务有限公司 金元顺安金元宝货币市集基金                             更新招募说明书 实行董事和总司理；于 2021 年 11 月，接事于金元顺安基金管制有限公司。   纪畅先生，董事，研究生，金元证券股份有限公司信用业务总部总司理。纪畅先生具有逾三十年的 金融范围从业经历，自 1991 年工作于今，历久在证券行业担任管制工作，在金元证券股份有限公司（由 海南国投证券部重组而成）多个岗亭任职，曾于营业部大户室、投资银行部、研究发展部等部门工作， 并历任营业部总司理、经纪管制总部副总司理、融资融券总部总司理等职务。   金代文先生，落寞董事，本科，北京炜衡（上海）讼师事务所高等合伙东谈主、金融业务部主任。曾任 上海市新闵讼师事务所合伙东谈主、上海市锦天城讼师事务所讼师、北京市隆安讼师事务所上海分所合伙 东谈主。   袁林洁女士，落寞董事，本科，北京市金德讼师事务所讼师。曾任香港名辉居品公司北京分公司会 计、泛华栽植集团审计。   张屹山先生，落寞董事，本科，吉林大学资深素养。曾任吉林大学数学系助教，吉林大学经济管制 学院任副素养，日本关西学院大学客座素养，天治基金管制有限公司落寞董事；1992 年 05 月，出任吉 林大学商学院院长、博士生导师。   邝晓星先生，董事，本科，总司理，董事会布告。曾任海南省国外信赖投资公司财务部司帐，海南 省国外信赖投资公司上海证券管制总部财务部司理、上海宜山路证券营业部总司理，金元证券有限工作 公司上海宜山路证券营业部总司理，金元证券有限工作公司审计部司理、财务总部司理助理，历任金元 证券有限工作公司基金筹备组成员，金元顺安基金管制有限公司财务总监、副总司理兼董事会布告，上 海金元百利资产管制有限公司财务总监、副总司理兼董事会布告，金元顺安基金管制有限公司副总司理 兼公司董事会布告。   李永丽女士，董事，研究生，云南省滇中产业发展集团有限工作公司国有资产管制部门副司理。曾 任云南物流产业集团有限公司业务主办、盛云科技有限公司部门司理，云南省滇中产业发展集团有限责 任公司投资管制部门副司理。   郭长洲先生，监事会主席，本科，金元证券股份有限公司总司理、财务总监、董事会布告。曾任山 东济南乾聚司帐师事务所司理、BDO 利安达司帐师事务所业务司理、航港金控投资有限公司业务司理， 历任都门机场集团公司业务司理、都门机场财务有限公司总司理助理、都门机局面产集团有限公司财务 部总司理、财务总监。   徐雪女士，监事，本科，云南省滇中产业发展集团有限工作公司司帐。曾任云南省昭通市中诚燃气 公司出纳、云南滇中管廊栽植管制有限公司司帐。   贺玮女士，监事，研究生，金元顺安基金管制有限公司东谈主事部总监。曾任上海金元百利资产管制有 金元顺安金元宝货币市集基金                                      更新招募说明书 限公司东谈主事高等司理，金元惠理基金管制有限公司东谈主事司理。   吴迎春女士，监事，本科，金元顺安基金管制有限公司监察稽核部副总监。曾任上海金元百利资产 管制有限公司监察稽核司理，安永华明司帐师事务所（特殊庸俗合伙）上海分所高等审计员。   邝晓星先生，总司理，简历同上。   罗寅先生，副总司理，简历同上。   凌有法先生，副总司理兼子公司董事长，研究生。曾任华宝信赖有限公司发展研究中心研究员、债 券业务部高等司理，联合证券有限公司固定收益部业务董事，金元证券有限公司资产管制部首席研究 员，都门机场集团公司本钱运营部大家，金元顺安基金管制有限公司督察长。   陈渝鹏先生，首席信息官，研究生。曾任深圳轩冕科技有限公司软件工程师，恒生电子股份有限公 司模样工程师，银通证券（筹）工作有限公司信息管制部司理，金元证券股份有限公司先后担任信息技 术总部助理主管、基金筹备组成员。   封涌先生，督察长，博士，高等经济师。曾任职于上海市公安局经侦总队副主任科员，中国证券监 督管制委员会上海监管局主任科员，曾任上海金元百利资产管制有限公司副总司理。   李锐先生，副总司理，研究生。曾任国金证券股份有限公司金融知晓部总司理，中国民生银行石家 庄分行历任金融市集部总司理助理（主理全面工作）                       、金融市集部副总司理（主理全面工作）                                        。   陈嘉楠女士，副总司理，研究生。曾任职于上海金元百利资产管制有限公司变调金融部副总司理， 西南证券股份有限公司投行部董事，新兴集团总司理助理，联念念集团有限公司高等司理。   （1）现任基金司理     姓名              苏利华                性别           男                                       最高学历、学     国籍              中国                            研究生、硕士                                         位   其他公司历任           内蒙古自治区农村信用社联合社债券来回员   本公司历任                        基金司理   本公司现任                        基金司理  本基金司理所管制                    产品称号                起任日期        离任日期   基金具体情况                                        日 金元顺安金元宝货币市集基金                                             更新招募说明书               金元顺安沣泰如期绽放债券型发起式       2018 年 5 月 9                    证券投资基金                 日               金元顺安泓丰纯债 87 个月如期绽放债    2020 年 12 月 3                   券型证券投资基金                日                                           日                  日                                           日                                           日     姓名                 李玮                 性别                 女     国籍                 中国            最高学历、学位             本科、学士   其他公司历任             富国基金管制有限公司研究助理、投研助理    本公司历任                          基金司理    本公司现任                          基金司理 本基金司理所管制基金                      产品称号                起任日期             离任日期    具体情况                金元顺安泓丰纯债 87 个月如期开                  放债券型证券投资基金                                            日   （2）历任基金司理     基金司理             起任日期                      离任日期     李杰先生            2014 年 08 月             2018 年 02 月   邝晓星先生（总司理）、闵杭先生（总司理助理、投资总监、基金司理）、缪玮彬先生（总司理助理、 基金司理）     、孙嘉女士（总司理助理、基金司理）、周博洋先生（基金司理）、郭建新先生（基金司理）、 孔祥鹏先生（基金司理）、商昌层先生（基金司理）、苏利华先生（基金司理）、韩辰尧先生（基金司理）、 李玮女士（基金司理）、陈铭杰先生（基金司理）、李海瑞女士（基金司理）、章文凝女士（基金司理）、 刘一峰先生（基金司理）           。 金元顺安金元宝货币市集基金                        更新招募说明书   （三）基金管制东谈主的职责 赎回和登记事宜；   （四）基金管制东谈主的承诺 留心违抗《证券法》行动的发生； 措施，留心下列行动的发生：  （1）管制东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；  （2）叛逆允对待管制的不同基金财产；  （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有东谈主之外的东谈主牟取利益；  （4）向基金份额持有东谈主违规承诺收益或者承担赔本；  （5）行政法例相关司法，由中国证监会司法辞让的其他行动。 基金合同行动的发生； 表率，竭诚信用、奋力尽责，不从事以下行径：  （1）越权或违规筹备； 金元顺安金元宝货币市集基金                        更新招募说明书   （2）违抗基金合同或托管公约；   （3）特地损伤基金份额持有东谈主或其他基金相关机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的贵府中公私分明；   （5）拒却、阻挠、拦阻或严重影响中国证监会照章监管；   （6）粗俗职守、耗损权柄，不按照司法履行职责；   （7）违抗现行有用的相关法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的相关司法，泄漏在职职期 间洞悉的相关证券、基金的交易秘要，尚未照章公开的基金投资内容、基金投资规划等信息，或利用该 信息从事或者昭示、暗意他东谈主从事相关的来回行径；   （8）违抗证券来回场所业务司法，利用对敲、倒仓等妙技足下市集价钱，热闹市集次序；   （9）贬损同行，以举高我方；   （10）以不正直妙技谋求业务发展；   （11）有悖社会公德，损伤证券投资基金东谈主员形象；   （12）在公开信息透露和告白中特地含有伪善、误导、讹诈身分；   （13）法律、行政法例以及中国证监会司法辞让的行动。   （五）基金司理承诺 资规划等信息；   （六）基金管制东谈主的里面贬抑轨制   （1）健全性原则   里面贬抑应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东谈主员，并涵盖到决策、实行、监督、反 馈等各个法度。   （2）有用性原则 金元顺安金元宝货币市集基金                           更新招募说明书   通过科学的内控妙技和方法，建立合理的内控法度，贯注内控轨制的有用实行。   （3）落寞性原则   公司各机构、部门和岗亭职责应当保持相对落寞，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当 分离。   （4）相互制约原则   公司里面部门和岗亭的建立应当权责分明、相互制衡。   （5）成本效益原则   公司运用科学化的筹备管制方法假造运作成本，擢升经济效益，以合理的贬抑成本达到最好的里面 贬抑效率。   （1）贬抑环境   公司建立健全的法东谈主治理结构，充分阐发落寞董事和监事会的监督职能，严禁不正直关联来回、利 益运送和里面东谈主贬抑快意的发生，保护投资者利益和公司正当权益。   公司管制层缔造内控优先的风险管制理念，培养全体职工的风险留心理会，建立风险贬抑优先、风 险贬抑东谈主东谈主有责、一线东谈主员第一工作的公司内控文化，保证全体职工实时了解国度法律法例和公司规章 轨制，使风险理会伙同到公司各个部门、各个岗亭和各个法度。   公司建立决策科学、运营表率、管制高效的运行机制，确保公司各项决策、决议的实行中，                                          “四眼” 原则伙同全程。各部门及岗亭有明确的授权单干、工作职责和业务历程，通过紧要凭据传递及信息疏通 轨制，扫尾相关部门、相关岗亭之间的监督制衡。   公司建立有用的东谈主力资源管制轨制，健全激发敛迹机制。通过法律法例培训、轨制教训、执业操守 教训和行动准则教训等，确保公司东谈主员了解与从业相关的法例与监管部门司法，熟知公司相关规章制 度、岗亭职责与操作历程，具备与岗亭要求相适合的操守和专科胜任智商。   （2）风险评估   公司建立科学严实的风险评估体系，对公司的业务风险、东谈主员风险、法律风险和财务风险等进行识 别、评估和分析，实时留心和化解风险。通过科学的风险量化技巧和严格的风险名额贬抑对投资风险实 现定量分析和管制。通过网罗与投资组合相关的司帐和市集数据，建立一个投资风险测评与绩效评估的 信息技巧平台。由监察稽核部如期向投资决策委员会和风险管制委员会提交风险测评禀报。   （3）内控机制   公司全部的筹备管制决策，均按照明确成文的决策法度与司法进行，留心特出或违抗决策法度的随 意决策行动的发生。 金元顺安金元宝货币市集基金                           更新招募说明书   操作层面上，公司依据自身筹备性情，以各岗亭标的工作制为基础形成第一起内控防地，以相关部 门、相关岗亭之间相互监督制衡形成第二谈内控防地，以监察稽核部、风险管制部、督察长、监事会、 风险管制委员会对公司各机构、各部门、各岗亭、各项业务全面实施监督反馈形成第三谈内控防地，并 建立里面违规非法行动的处罚机制。同期，按照分级管制、表率操作、有限授权、业务追踪的原则，制 定公司授权管制轨制，并严格分离业务授权与管制授权。   （4）信息与疏通   公司建立了里面办公自动化信息系统与业务文告体系，通过建立有用的信断交流渠谈，保证公司员 工及各级管制东谈主员不错充分了解与其职责相关的信息，保证信息实时投递安妥的东谈主员进行处理。   （5）监督与里面稽核   本公司设立了落寞于各业务部门的监察稽核部，其中监察稽核东谈主员履行里面稽核职能，搜检、评价 公司里面贬抑轨制合感性、完备性和有用性，监督公司里面贬抑轨制的实行情况，揭示公司里面管制及 基金运作中的相关风险，实时提议改进主张，促进公司里面管制轨制有用地实行。监察稽核东谈主员具有相 对的落寞性，如期、不如期出具监察稽核禀报。   （1）本公司确知建立、实施和支撑里面贬抑轨制是本公司董事会及管制层的工作；   （2）上述对于里面贬抑的透露信得过、准确；   （3）本公司承诺将根据市集环境的变化及公司的发展不停完善里面贬抑轨制。 金元顺安金元宝货币市集基金                                    更新招募说明书                           四、基金托管东谈主   （一）基本情况   称号：宁波银行股份有限公司   住所：浙江省宁波市宁东路 345 号   办公地址：浙江省宁波市宁东路 345 号   法定代表东谈主：陆华裕   注册日期：1997 年 04 月 10 日   批准设立机关和批准设立文号：中国银监会，银监复200764 号   组织式样：股份有限公司   注册本钱：东谈主民币陆拾陆亿零叁佰伍拾玖万零柒佰玖拾贰元整   存续期间：不竭筹备   基金托管经验批文及文号：证监许可【2012】1432 号   托管部门揣测东谈主：王海燕   电话：0574-89103171   （二）主要东谈主员情况   限定 2024 年 9 月底，宁波银行资产托管部共有职工 136 东谈主， 通盘职工领有大学本科以上学历。   （三）基金托管业务筹备情况   看成中国大陆托管服务的先驱，宁波银行自 2012 年获取证券投资基金资产托管的经验以来，秉 承“竭诚信用、奋力尽责”的主义，依靠严实科学的风险管制和里面贬抑体系、表率的管制模式、先进 的营运系统和专科的服务团队，严格履行资产托管东谈主职责，为境表里高大投资者、金融资产管制机构和 企业客户提供安全、高效、专科的托管服务，展现优异的市集形象和影响力。建立了国内托管银行中丰 富和老练的产品线。领有包括证券投资基金、信赖资产、ＱＤＩＩ资产、股权投资基金、证券公司蚁合 资产管制规划、证券公司定向资产管制规划、基金公司特定客户资产管制等门类皆全的托管产品体系， 同期在国内率先开展绩效评估、风险管制等升值服务，不错为种种客户提供个性化的托管服务。   限定 2024 年 9 月底，宁波银行共托管 126 只证券投资基金，证券投资基金托管范围 2547.58 亿元。   （四）基金托管东谈主的职责 金元顺安金元宝货币市集基金                         更新招募说明书   基金托管东谈主根据相关法律法例的司法及基金合同的约定，对基金投资范围、投资对象进行监督。基 金合同明确约定基金投资作风或证券选拔圭臬的，基金管制东谈主应按照基金托管东谈主要求的形式提供投资 品种池，以便基金托管东谈主运用相关技巧系统，对基金推行投资是否安妥基金合同对于证券选拔圭臬的约 定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。基金托管东谈主根据相关法律法例的司法及基金合同的约定，对 基金投资、融资比例进行监督。   基金托管东谈主通过过后监督方式对基金管制东谈主基金投资辞让行动和关联来回进行监督。根据法律法 规相关基金从事关联来回的司法，基金管制东谈主和基金托管东谈主应预先相互提供与本机构有控股关系的股 东、与本机构有其他紧要厉害关系的公司名单及相关关联方刊行的证券名单。基金管制东谈主和基金托管东谈主 有工作确保关联来回名单的信得过性、准确性、齐备性，并负责实时将更新后的名单发送给对方。   基金托管东谈主根据相关法律法例的司法及基金合同的约定，对基金管制东谈主参与银行间债券市集进行 监督。基金管制东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供安妥法律法例及行业圭臬的、经介怀选拔 的、本基金适用的银行间债券市集来回敌手名单，并约定各来回敌手所适用的来回结算方式。基金管制 东谈主应严格按照来回敌手名单的范围在银行间债券市集选拔来回敌手。基金托管东谈主监督基金管制东谈主是否 按事前提供的银行间债券市集来回敌手名单进行来回。   （五）基金托管东谈主的里面贬抑轨制   强化里面管制，保障国度的金融方针政策及相关法律法例贯彻实行，保证自愿合规照章筹备，形成 一个运作表率化、管制科学化、监控轨制化的内控体系，保障业务深广运行，贯注基金份额持有东谈主及基 金托管东谈主的正当权益。   由宁波银行总行审计部和资产托管部内设的审计内控部门组成。资产托管部里面建立专门审计内 控部门，配备专职稽核监察东谈主员，在总司理的径直指挥下，依摄影关法律规章，对业务的运行落寞运用 稽核监察权柄。   （1）正当性原则：必须安妥国度及监管部门的法律法例和各项轨制并伙同于托管业务筹备管制活 动的恒久。   （2）齐备性原则：一切业务、管制行径的发生都必须有相应的表率法度和监督制约；监督制约必 须渗入到托管业务的全过程和各个操作法度，覆盖到基金托管部通盘的部门、岗亭和东谈主员。   （3）实时性原则：托管业务筹备行径必须在发生时能准确实时地记录；按照“内控优先”的原则， 金元顺安金元宝货币市集基金                         更新招募说明书 新设机构或新增业务品种时，必须作念到已建立相关的规章轨制。   （4）审慎性原则：必须扫尾留心风险、审慎筹备，保证基金财产的安全与齐备。   （5）有用性原则：必须根据国度政策、法律及宁波银行筹备管制的发展变化进行当令矫正；必须 保证轨制的全面落实实行，不得有任何空间、时限及东谈主员的例外。   （6）落寞性原则：设立专门履行基金托管东谈主职责的管制部门；径直的操作主谈主员和贬抑东谈主员必须相 对落寞、安妥分开；基金托管部里面建立落寞的负责审计内控部门专责内控轨制的搜检。   （六）基金托管东谈主对基金管制东谈主运作基金进行监督的方法和法度   依照《基金法》过甚配套法例和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用 “基金投资 监督系统”     ，严格按照现行法律法例以及基金合同司法，对基金管制东谈主运作基金的投资比例、投资范围、 投资组合等情况进行监督，并如期编写基金投资运作监督禀报，报送中国证监会。在日常为基金投资运 作所提供的基金清理和核算服务法度中，对基金管制东谈主发送的投资指示、基金管制东谈主对各基金用度的提 取与开支情况进行搜检监督。   （1）每工作日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例贬抑方针进行例行监控，发现投 资比例超标等额外情况，向基金管制东谈主发出版面文告，与基金管制东谈主进行情况核实，督促其纠正，并及 时禀报中国证监会。   （2）收到基金管制东谈主的划款指示后，对波及各基金的投资范围、投资对象及来回敌手等内容进行 正当合规性监督。   （3）根据基金投资运作监督情况，如期编写基金投资运作监督禀报，对各基金投资运作的正当合 规性、投资落寞性和作风显赫性等方面进行评价，报送中国证监会。   （4）通过技巧或非技精巧技发现基金涉嫌违规来回，电话或书面要求基金管制东谈主进行解释或举证， 并实时禀报中国证监会。 金元顺安金元宝货币市集基金                                更新招募说明书                           五、相关服务机构   （一）直销机构  金元顺安基金管制有限公司  注册地址：中国（上海）目田贸易测验区花圃石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室  办公地址：中国（上海）目田贸易测验区花圃石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室  法定代表东谈主：任开宇  电话：021-68882850  传真：021-68882865  揣测东谈主：孙筱君  客户服务专线：400-666-0666、021-68881898  网址：www.jysa99.com   （二）其他销售机构  本基金的其他销售机构请详见基金管制东谈主官网公示的销售机构信息表。基金管制东谈主可根据相关法 律法例的要求，选拔其他安妥要求的机构代理销售基金，并在基金管制东谈主网站公示。   （三）登记机构  称号：金元顺安基金管制有限公司  注册地址：中国（上海）目田贸易测验区花圃石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室  办公地址：中国（上海）目田贸易测验区花圃石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室  法定代表东谈主：任开宇  揣测东谈主：胡佳骏  电话：021-68881801  传真：021-68881875   （四）讼师事务所  称号：上海市通力讼师事务所  注册地址：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼  办公地址：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼 金元顺安金元宝货币市集基金                            更新招募说明书  负责东谈主：俞卫锋  电话：021-31358666  传真：021-31356000  揣测东谈主：孙睿  承办讼师：清晨、孙睿   （五）司帐师事务所  称号：安永华明司帐师事务所（特殊庸俗合伙）  注册地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 16 层  办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 16 层  法东谈主代表：葛明  电话：010-58153000  传真：010-85188298  揣测东谈主：张亚旎  承办注册司帐师：徐艳、张亚旎 金元顺安金元宝货币市集基金                             更新招募说明书                      六、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金管制东谈主依照《基金法》                  、《运作办法》                        、《销售办法》、基金合同的相关司法召募，并经 中国证券监督管制委员会《对于核准金元惠理金元宝货币市集基金召募的批复》                                   （证监许可2014377 号） 核准召募。   （二）基金的类别   货币市集基金   （三）基金的运作方式   契约型绽放式   （四）基金的投资标的   在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下，力图扫尾特出功绩相比基准的投资报酬。   （五）基金的最低召募份额总额   本基金的最低召募份额总额为 2 亿份。   （六）基金份额发售面值和认购用度   本基金基金份额发售面值为东谈主民币 1.00 元。   本基金不收取认购费。   （七）基金存续期限   不如期   （八）基金份额分类   本基金可分设不同类别基金份额，种种基金份额按照不同的费率计提销售服务费，单独建立基金代 码，并分别公布每万份基金已扫尾收益和 7 日年化收益率。本基金份额的分类，具体参见招募说明书、 基金产品贵府摘要或其他公告。在不违抗法律法例且对现存基金份额持有东谈主利益无骨子性不利影响的 金元顺安金元宝货币市集基金                           更新招募说明书 前提下，基金管制东谈主也可根据市集情况，在履行安妥法度后，调停基金份额类别建立或增多新的基金份 额类别，并实时公告。   （九）基金份额的发售时期、发售方式、发售对象   自基金份额发售之日起最长不得逾越 3 个月，具体发售时期见基金份额发售公告。   通过各销售机构的基金销售网点公开导售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金 管制东谈主网站。销售机构对认购肯求的受理并不代表该肯求一定得胜，而仅代表销售机构确乎接收到认购 肯求。认购的阐发以登记机构的阐发结果为准。对于认购肯求及认购份额的阐发情况，投资者应实时查 询。   安妥法律法例司法的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者和及格境外机构投资者以 及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主。   （十）基金份额的认购   本基金不收取认购费。   有用认购款项在召募期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有东谈主通盘，其中利息转份额 以登记机构的记录为准。   基金认购份额具体的计较方法在招募说明书及基金产品贵府摘要中列示。   认购份额的计较保留到极少点后 2 位，极少点 2 位以后的部分四舍五入，由此缺陷产生的收益或 赔本由基金财产承担。   （十一）基金份额认购金额的限制 金元顺安金元宝货币市集基金                                       更新招募说明书 书。 看招募说明书。    （十二）基金召募情况    本基金召募期自 2014 年 07 月 14 日至 2014 年 07 月 28 日止，召募对象为安妥法律法例司法的个 东谈主投资者、机构投资者，以及法律法例或中国证监会允许购买绽放式证券投资基金的其他投资者。经会 计师事务所验资，按照每份基金份额面值东谈主民币 1.00 元计较，基金召募期共召募 397，663，805.53 份基 金份额(其中包括利息转份额 42，062.30 份)，有用认购户数为 1，455 户。本基金管制东谈主的从业东谈主员认购本 基金 2，587，686.49 份，占基金总份额比例的 0.65%。 金元顺安金元宝货币市集基金                             更新招募说明书                       七、基金合同的顺利   （一）基金合同的顺利   本基金的基金合同已于 2014 年 08 月 01 日正经顺利。   （二）基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产范围   《基金合同》顺利后，基金份额持有东谈主数目起火 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元的，基金 管制东谈主应当实时禀报中国证监会；一语气 20 个工作日出现前述情形的，基金管制东谈主应当向中国证监会说 明原因并报送处理有贪图。   基金合同顺利后的存续期内，出现以下情形之一的，本基金可与其他同类型基金合并或休止基金合 同，不需召开基金份额持有东谈主大会：   （1）基金份额持有东谈主数目一语气 60 个工作日够不上 200 东谈主。   （2）基金资产净值一语气 60 个工作日低于 5000 万元。   （3）本基金前十大基金份额持有东谈主所持份额数之和在本基金总份额数中所占比例一语气 60 个工作 日达到百分之九十以上。   法律法例另有司法时，从其司法。   （三）基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿份，基金召募金额不少 于 2 亿元东谈主民币且基金认购东谈主数不少于 200 东谈主的条件下，基金管制东谈主依据法律法例及招募说明书可 以决定住手基金发售，并在 10 日内聘用法定验资机构验资，自收到验资禀报之日起 10 日内，向中国 证监会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金管制东谈主办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面阐发 之日起，    《基金合同》顺利；不然《基金合同》不顺利。基金管制东谈主在收到中国证监会阐发文献的次日 对《基金合同》顺利事宜赐与公告。基金管制东谈主应将基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金募 集行动扫尾前，任何东谈主不得动用。   （四）基金合同不成顺利时召募资金的处理方式   如果召募期限届满，未称心基金备案条件，基金管制东谈主应当承担下列工作： 金元顺安金元宝货币市集基金                         更新招募说明书 东谈主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承担。 金元顺安金元宝货币市集基金                            更新招募说明书                 八、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回场所   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管制东谈主在招募说明书或其他 相关公告中列明。基金管制东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并赐与公告。基金投资者应当在销售机 构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   （二）申购和赎回的绽放日实时期   投资东谈主在绽放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时期为上海证券来回所、深圳证券来回所的 深广来回日的来回时期，但基金管制东谈主根据法律法例、中国证监会的要求或基金合同的司法公告暂停申 购、赎回时除外。   基金合同顺利后，若出现新的证券来回市集、证券来回所来回时期变更或其他特殊情况，基金管制 东谈主将视情况对前述绽放日及绽放时期进行相应的调停，但应在实施日前依照《信息透露办法》的相关规 定在指定媒介上公告。   基金管制东谈主自基金合同顺利之日起不逾越 3 个月开动办理申购，具体业务办理时期在申购开动公 告中司法。   基金管制东谈主自基金合同顺利之日起不逾越 3 个月开动办理赎回，具体业务办理时期在赎回开动公 告中司法。   在详情申购开动与赎回开动时期后，基金管制东谈主应在申购、赎回绽放日前依照《信息透露办法》的 相关司法在指定媒介上公告申购与赎回的开动时期。   基金管制东谈主不得在基金合同约定之外的日期或者时期办理基金份额的申购、赎回或者退换。投资东谈主 在基金合同约定之外的日期和时期提议申购、赎回或退换肯求且登记机构阐发接受的，视为下一绽放日 的申购、赎回或退换肯求。   （三）申购与赎回的原则 金元顺安金元宝货币市集基金                           更新招募说明书 的相关司法在指定媒介上公告。   基金管制东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调停。基金管制东谈主必须在新司法开动实施 前依照《信息透露办法》的相关司法在指定媒介上公告。   （四）申购与赎回的法度   投资东谈主必须根据销售机构司法的法度，在绽放日的具体业务办理时期内提议申购或赎回的肯求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东谈主托付申购款项，申购成立，申购是否顺利 以基金登记机构阐发为准。   基金份额持有东谈主递交赎回肯求，赎回成立；登记机构阐发赎回时，赎复活效。投资东谈主赎回肯求得胜 后，基金管制东谈主将在 T+1 日（包括该日）内支付赎回款项。特殊情况下，基金份额持有东谈主赎回肯求成 功后，基金管制东谈主可与基金托管东谈主协商，在法律法例司法的期限内向基金份额持有东谈主支付赎回款项。如 遇来回所或来回市集数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管制东谈主及基金 托管东谈主所能贬抑的因素影响业务处理历程，则赎回款项的支付时期可相应顺延。在发生巨额赎回时，款 项的支付办法参照本基金合同相关条件处理。   基金管制东谈主应以来回时期扫尾前受理有用申购和赎回肯求确本日看成申购或赎回肯求日（T 日）                                             ， 在深广情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该来回的有用性进行阐发。T 日提交的有用肯求，投资 东谈主应在 T+2 日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构司法的其他方式查询肯求的阐发情况。若 申购不得胜，则申购款项退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表肯求一定得胜，而仅代表销售机构确乎接收到肯求。申 购、赎回的阐发以登记机构的阐发结果为准。对于肯求的阐发情况，投资者应实时查询。   （五）申购与赎回的数目限制 额以及每次赎回的最低份额。销售网点每个基金账户单笔申购最低金额为 1.00 元东谈主民币（含申购费）                                                ， 销售机构另有司法的，从其司法；通过基金管制东谈主直销柜台申购，个东谈主投资者初度最低申购金额为东谈主民 金元顺安金元宝货币市集基金                               更新招募说明书 币 1000 元（含申购费），追加申购的单笔最低名额为东谈主民币 100 元；机构投资者初度最低申购金额为 东谈主民币 50 万元（含申购费），追加申购的单笔最低名额为东谈主民币 1 万元。通过基金管制东谈主的网上来回 系统申购，初度最低申购金额为东谈主民币 1.00 元（含申购费）                              ，追加申购的单笔最低名额为东谈主民币 1.00 元。    投资东谈主认购本基金 B 类基金份额每个基金账户首笔认购的最低金额为东谈主民币 300 万元，每笔追加 认购的最低金额为东谈主民币 5 万元。 回所持有的 B 类基金份额导致基金账户中基金份额余额少于 300 万份的，登记机构自动将投资东谈主在该 销售机构保留的 B 类基金份额全部左迁为 A 类基金份额。基金份额持有东谈主赎回时或赎回后在销售机构 （网点）单个来回账户保留的基金份额余额不及 1 份的，余额部分基金份额在赎回时需同期全部赎回。 定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂停基金申购等措施，切实保 护存量基金份额持有东谈主的正当权益。具体请参见相关公告。 管制东谈主必须在调停实施前依照《信息透露办法》的相关司法在指定媒介上公告。    （六）申购费与赎回费 所有逾越基金总份额 50%，且投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个来回 日内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例所有低于 10%且偏离度为负时，为确保基金自由运作， 幸免诱发系统性风险，加强对流动性风险的管控，对当日单个基金份额持有东谈主肯求赎回基金份额逾越基 金总份额 1%以上部分的赎回肯求征收 1%的强制赎回用度，并将上述赎回用度全额计入基金资产。基 金管制东谈主与基金托管东谈主协商阐发上述作念法有害于基金利益最大化的情形除外。    （七）申购份数与赎回金额的计较 金元顺安金元宝货币市集基金                                更新招募说明书   本基金的基金份额净值保持为 1.00 元，本基金的申购、赎回价钱为每份基金份额净值 1.00 元。   申购份额=申购金额/1.00   申购份额按照四舍五入方法，保留极少点后两位，由此缺陷产生的赔本由基金财产承担，产生的收 益归基金财产通盘。   例二：假设某投资者 T 日申购金额为 10，000.00 元，则投资者可获取的基金份额计较如下：   申购份额=10，000.00/1.00=10，000.00 份   赎回金额=赎回份额×1.00   赎回金额按照四舍五入方法，保留到极少点后两位，由此缺陷产生的赔本由基金财产承担，产生的 收益归基金财产通盘。   例三：假设某投资者在 T 日赎回 10，000.00 份基金份额，则赎回金额的计较如下：   赎回金额=10，000.00×1.00=10，000.00 元   （八）拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管制东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购肯求： 影响，从而损伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 况暂停本基金的申购。 过 50%，或者变相规避 50%集结度的情形时。 导致公允价值存在紧要不祥情味时，经与基金托管东谈主协商阐发后，基金管制东谈主应当暂停接受申购肯求。 金元顺安金元宝货币市集基金                              更新招募说明书   发生上述第 1、2、3、5、6、7、10、11、12 项暂停申购情形之一且基金管制东谈主决定暂停申购时， 基金管制东谈主应当根据相关司法在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资东谈主的申购肯求被全部或部分 拒却的，被拒却的申购款项将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况放弃时，基金管制东谈主应实时收复申购业 务的办理。   （九）暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管制东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回肯求或减慢支付赎回款项： 缓支付赎回款项。 致公允价值存在紧要不祥情味时，经与基金托管东谈主协商阐发后，基金管制东谈主应当减慢支付赎回款项或暂 停接受基金赎回肯求。 况暂停本基金的赎回。   发生上述情形之一且基金管制东谈主决定暂停接受基金份额持有东谈主的赎回肯求或者减慢支付赎回款项 时，基金管制东谈主应在当日报中国证监会备案，已阐发的赎回肯求，基金管制东谈主应足额支付；如暂时不成 足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比例分拨给赎回肯求东谈主，未支付部分可缓期 支付。若出现上述第 5 项所述情形，按基金合同的相关条件处理。基金份额持有东谈主在肯求赎回时可预先 选拔将当日可能未获受理部分赐与捣毁。在暂停赎回的情况放弃时，基金管制东谈主应实时收复赎回业务的 办理并公告。   （十）巨额赎回的情形及处理方式 金元顺安金元宝货币市集基金                              更新招募说明书   若本基金单个绽放日内的基金份额净赎回肯求（赎回肯求份额总和加上基金退换中转出肯求份额 总和后扣除申购肯求份额总和及基金退换中转入肯求份额总和后的余额）逾越前一绽放日的基金总份 额的 10%，即觉得是发生了巨额赎回。   当基金出现巨额赎回时，基金管制东谈主不错根据基金那时的资产组合情状决定全额赎回或部分缓期 赎回。   （1）全额赎回：当基金管制东谈主觉得有智商支付投资东谈主的全部赎回肯求时，按深广赎回法度实行。   （2）部分缓期赎回：当基金管制东谈主觉得支付投资东谈主的赎回肯求有勤劳或觉得因支付投资东谈主的赎回 肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动时，基金管制东谈主在当日接受赎回比例不低 于上一绽放日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回肯求缓期办理。若基金发生巨额赎回，对于单 个基金份额持有东谈主当日赎回肯求逾越上一绽放日基金总份额 50%以上的部分，将自动进行缓期办理。 对于非自动缓期办理应日的赎回肯求，应当按单个账户非自动缓期办理赎回肯求量占非自动缓期办理 赎回肯求总量的比例，详情当日受理的赎回份额。对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回肯求时不错选 择缓期赎回或取消赎回。选拔缓期赎回的，将自动转入下一个绽放日链接赎回，直到全部赎回为止；选 择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回肯求将被捣毁。缓期的赎回肯求与下一绽放日赎回肯求一并处 理，无优先权，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回肯求时未作明确选拔，投资东谈主未能              （3）暂停赎回：一语气 2 日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管制东谈主 赎回部分作自动缓期赎回处理。 觉得有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；照旧接受的赎回肯求不错减慢支付赎回款项，但不得逾越 20 个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。   当发生上述缓期赎回并缓期办理时，基金管制东谈主应当通过邮寄、传真或者招募说明书司法的其他方 式在 3 个来回日内文告基金份额持有东谈主，说明相关处理方法，并在两日内在指定媒介上刊登公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和再行绽放申购或赎回的公告 或赎回公告，并公布最近 1 个绽放日的每万份基金已扫尾收益和 7 日年化收益率。 司法在指定媒介刊登公告。 金元顺安金元宝货币市集基金                        更新招募说明书   （十二）基金退换   基金管制东谈主不错根据相关法律法例以及基金合同的司法决定开办本基金与基金管制东谈主管制的其他 基金之间的退换业务，基金退换不错收取一定的退换费，相关司法由基金管制东谈主届时根据相关法律法例 及基金合同的司法制定并公告，并提前奉告基金托管东谈主与相关机构。   （十三）基金的非来回过户   基金的非来回过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制实行等情形而产生的非来回过户 以及登记机构认同、安妥法律法例的其它非来回过户。不管在上述何种情况下，接受划转的主体必须是 照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主。   继承是指基金份额持有东谈主升天，其持有的基金份额由其正当的继承东谈主继承；捐赠指基金份额持有东谈主 将其正当持有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会团体；司法强制实行是指司法机构依据顺利 司法文书将基金份额持有东谈主理有的基金份额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非来回过户 必须提供基金登记机构要求提供的相关贵府，对于安妥条件的非来回过户肯求按基金登记机构的司法 办理，并按基金登记机构司法的圭臬收费。   （十四）基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构不错按照规 定的圭臬收取转托管费。   （十五）如期定额投资规划   基金管制东谈主不错为投资东谈主办理如期定额投资规划，具体司法由基金管制东谈主另行司法。投资东谈主在办理 如期定额投资规划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管制东谈主在相关公告或更 新的招募说明书中所司法的如期定额投资规划最低申购金额。   （十六）基金的冻结妥协冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认同、安妥法 律法例的其他情况下的冻结与解冻。   （十七）基金管制东谈主可在不违抗相关法律法例、不影响基金份额持有东谈主骨子利益的前提下，根据 具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调停并提前公告。 金元顺安金元宝货币市集基金        更新招募说明书 金元顺安金元宝货币市集基金                             更新招募说明书                     九、基金的投资   （一）投资标的   在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下，力图扫尾特出功绩相比基准的投资报酬。   （二）投资范围   本基金投资于法律法例及监管机构允许投资的金融器具，包括现款，文告进款，短期融资券，一年 以内（含一年）的银行如期进款和大额存单，期限在一年以内（含一年）的中央银行单子，期限在一年 以内（含一年）的债券回购，剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、中期单子、资产支柱类证 券，以及中国证监会、中国东谈主民银行认同的其他具有考究流动性的金融器具。   畴昔若法律法例或监管机构允许货币市集基金投资同行存单的，基金管制东谈主不错在不改变本基金 既有投资策略和风险收益特征并在贬抑风险的前提下，经与基金托管东谈主协商一致后，按摄影关法律法例 的司法参与同行存单的投资，不需召开基金份额持有东谈主大会，具体投资比例限制按届时有用的法律法例 和监管机构的司法实行。   如法律法例或监管机构以后允许货币市集基金投资其他品种，基金管制东谈主在履行安妥法度后，不错 将其纳入投资范围。   （三）投资策略   本基金将详细筹商种种投资品种的收益性、流动性和风险特征，在保证基金资产的安全性和流动性 的基础上力图为投资东谈主创造稳重的收益。同期，通过对国表里宏不雅经济走势、货币政策和财政政策的研 究，结合对货币市集利率变动的预期，进行积极的投资组合管制。   举座资产配置策略主要体当今：1、根据宏不雅经济形势、央行货币政策、短期资金市集情状等因素 对短期利率走势进行详细判断；2、根据前述判断形成的利率预期动态调停基金投资组合的平均剩余期 限。   （1）利率预期分析   通过对通货扩展率、GDP 增长率、货币供应量、国外利率水平、汇率、政策取向等追踪分析，形 成对基本面的宏不雅研判。同期，结合微不雅层面研究，主要覆按方针包括：央行公开市集操作、主流机构 投资者的短期投资倾向、债券供给、货币市集与本钱市集资金互动等，合理预期货币市集利率弧线动态 变化，据此决定举座资产配置策略。 金元顺安金元宝货币市集基金                           更新招募说明书   （2）动态调停投资组合平均剩余期限   结合利率预期分析，合理运用量化模子，动态详情并贬抑投资组合平均剩余期限在 120 天以内，以 规避较历久限债券的利率风险。当市集利率看涨时，适度假造投资组合平均剩余期限，即减持剩余期限 较长投资品种增持剩余期限较短品种，假造组合举座净值赔本风险；当市集看跌时，则相对延长投资组 合平均剩余期限，增持较长剩余期限的投资品种，获取逾额收益。   类属配置指组合在种种短期金融器具如央行单子、国债、金融债、企业短期融资券以及现款等投资 品种之间的配置比例。看成现款管制器具，货币市集基金类属配置策略主要扫尾两个标的：一是通过类 属配置称心基金流动性需求，二是通过类属配置获取投资收益。从流动性的角度来说，基金管制东谈主需对 市集资金面、基金申购赎回金额的变化进行动态分析，以详情本基金的流动性标的。在此基础上，基金 管制东谈主在高流动性资产和相对流动性较低资产之间寻找平衡，以称心组合的日常流动性需求；从收益性 角度来说，基金管制东谈主将通过分析种种属的相对收益、利差变化、流动性风险、信用风险等因素来详情 类属配置比例，寻找具有投资价值的投资品种，增持相对低估、价钱将高潮的，能给组合带来相对较高 报酬的类属；减持相对高估、价钱将下跌的，给组合带来相对较低报酬的类属，借以取得较高的总报酬。   在个券选拔层面，本基金将领先从安全性角度开赴，优先选拔央票、短期国债等高信用品级的债券 品种以掩盖信用负约风险。对于外部信用评级品级较高（安妥法例司法的级别）的企业债、短期融资券 等信用类债券，本基金也不错进行配置。除筹商安全性因素外，在具体的券种选拔上，基金管制东谈主将在 正确拟合收益率弧线的基础上，找出收益率出现彰着偏高的券种，并客不雅分析收益率出现偏离的原因。 若出现因市集原因所导致的收益率高于公允水平，则该券种价钱出现低估，本基金将对此类低估品种进 行重心关爱。此外，鉴于收益率弧线不错判断出订价偏高或偏低的期限段，从而指挥相对价值投资，这 也不错匡助基金管制东谈主选拔投资于订价低估的短期债券品种。   本基金看成现款管制器具，必须具备较高的流动性。基金管制东谈主将密切关爱基金的申购赎回情况、 季节性资金流动情况和日期效应等因素，对投资组合的现款比例进行结构化管制。基金管制东谈主将在撤职 流动性优先的原则下，详细平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例，通过现款留存、 持有高流动性券种、正向回购、假造组合久期等方式擢升基金资产举座的流动性，也可接纳不竭滚动投 资方法，将回购或债券的到期日进行平衡等量配置，以称心日常的基金资产变现需求。   由于市集环境互异、来回市集分割、市集参与者互异，以及资金供求失衡导致的中短期利率额外差 金元顺安金元宝货币市集基金                             更新招募说明书 异，使得债券现券市集上存在着套利契机。本基金通过分析货币市集变动趋势、各市集和品种之间的风 险收益互异，把执无风险套利契机，包括银行间和来回所市集出现的跨市集套利契机、在充分论证套利 可行性的基础上的跨期限套利等。无风险套利主要包括银行间市集、来回所市集的跨市集套利和团结交 易市集中不同品种的跨品种套利。基金管制东谈主将在保证基金的安全性和流动性的前提下，安妥参与市集 的套利，捕捉和把执无风险套利契机，进行跨市集、跨品种操作，以期获取安全的逾额收益。   （四）投资限制   本基金不得投资于以下金融器具：   （1）股票；   （2）可退换债券；   （3）剩余期限逾越三百九十七天的债券；   （4）信用品级在 AAA 级以下的企业债券；   （5）以如期进款为基准利率的浮动利率债券，但市集条件发生变化后另有司法的，从其司法；   （6）非在世界银行间债券来回市集或证券来回所来回的资产支柱证券；   （7）中国证监会、中国东谈主民银行辞让投资的其他金融器具。   基金的投资组合应撤职以下限制：   （1）投资组合的平均剩余期限在每个来回日都不得逾越 120 天；但下文第（2）、                                          （3）项另有约定 的除外；   （2）当前 10 名份额持有东谈主的持有份额所有逾越基金总份额的 50%时，投资组合的平均剩余期限 不得逾越 60 天，平均剩孑遗续期不得逾越 120 天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金 融债券以及 5 个来回日内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例所有不得低于 30%；   （3）当前 10 名份额持有东谈主的持有份额所有逾越基金总份额的 20%时，投资组合的平均剩余期限 不得逾越 90 天，平均剩孑遗续期不得逾越 180 天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金 融债券以及 5 个来回日内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例所有不得低于 20%；   （4）本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有不得逾越基金资产净值的 10%；因证券市集波 动、基金范围变动等基金管制东谈主之外的因素甚至本基金不安妥前款所司法比例限制的，基金管制东谈主不得 主动新增流动性受限资产的投资；   （5）本基金与由基金管制东谈主管制的其他基金持有一家公司刊行的证券，不得逾越该证券的 10%；   （6）投资于如期进款的比例，不得逾越基金资产净值的 30%，但如果基金投资有固如期限但公约 金元顺安金元宝货币市集基金                             更新招募说明书 中约定不错提前支取且提前支取利率不变的进款，不受该比例限制；   （7）进款银行仅限于有基金托管经验、基金销售业务经验或及格境外机构投资者托管东谈主经验的商 业银行。其中，存放在具有基金托管经验的团结交易银行的进款，不得逾越基金资产净值的 30%；存放 在不具有基金托管经验的团结交易银行的进款，不得逾越基金资产净值的 5%；本基金管制东谈主管制的全 部货币市集基金投资团结交易银行的银行进款过甚刊行的同行存单与债券，不得逾越该交易银行最近 一个季度末净资产的 10%；   （8）除发生巨额赎回情形外，债券正回购的资金余额在每个来回日均不得逾越基金资产净值的 日内进行调停；   通过买断式回购融入的基础债券的剩余期限不得逾越 397 天；   （10）持有的剩余期限不逾越 397 天但剩孑遗续期逾越 397 天的浮动利率债券的摊余成本所有不 得逾越当日基金资产净值的 20%；   （11）本基金持有的全部资产支柱证券，其市值不得逾越基金资产净值的 20%，中国证监会司法的 特殊品种除外；   （12）本基金持有的团结（指团结信用级别）资产支柱证券的比例，不得逾越该资产支柱证券范围 的 10%；   （13）本基金投资于团结原始权益东谈主的种种资产支柱证券的比例，不得逾越基金资产净值的 10%； 本公司管制的全部证券投资基金投资于团结原始权益东谈主的种种资产支柱证券，不得逾越其种种资产支 持证券所有范围的 10%；   （14）投资于团结公司刊行的短期融资券及短期企业债券的比例，所有不得逾越基金资产净值的   （15）本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下圭臬： 下列条件之一：   A、国内信用评级机构评定的 AAA 级或极度于 AAA 级的历久信用级别；   B、国外信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别。（团结刊行东谈主同期具有国内 信用评级和国外信用评级的，以国内信用级别为准）                       ；   本基金持有短期融资券期间，如果其信用品级下跌、不再安妥投资圭臬，应在评级报密告布之日起 金元顺安金元宝货币市集基金                            更新招募说明书   （16）本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构刊行的金融器具占基金资产净值的比例所有不 得逾越 10%，其中单一机构刊行的金融器具占基金资产净值的比例所有不得逾越 2%；前述金融器具包 括债券、非金融企业债务融资器具、银行进款、同行存单、相关机构看成原始权益东谈主的资产支柱证券及 中国证监会认定的其他品种；   （17）本基金投资的资产支柱证券须具有评级天禀的资信评级机构进行不竭信用评级；本基金投资 的资产支柱证券不得低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或极度于 AAA 级；                                       持有资产支柱证券期间， 如果其信用品级下跌、不再安妥投资圭臬，本基金应在评级报密告布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （18）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为来回敌手开展逆回购来回的， 可接受质押品的天禀要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致；   （19）在世界银行间同行市集的债券回购最历久限为 1 年，债券回购到期后不得延期；   （20）法律法例及中国证监会司法的其他比例限制   《基金法》过甚他相关法律法例或监管部门取消上述限制的，履行安妥法度后，基金不受上述限制。   除上述（4）、         （15）            、（17）、                 （18）项外，由于证券市集波动、债券刊行东谈主合并或基金范围变动等基 金管制东谈主之外的原因导致的投资组合不安妥上述约定的比例不在限制之内，但基金管制东谈主应在 10 个交 易日内进行调停，以达到圭臬。法律法例另有司法的从其司法。   本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的交易银行的银行进款与同行存单的，应当经基金管制东谈主 董事会审议批准，相关来回应当预先征得基金托管东谈主的答应。   基金管制东谈主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例安妥基金合同的相关约定。 基金托管东谈主对基金的投资的监督与搜检自本基金合同顺利之日起开动。   法律法例或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，基金管制东谈主在履行安妥法度后，则本 基金的上述限制相应变更或取消。   为贯注基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违抗司法向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷工作的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有司法的除外；   （5）向其基金管制东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕来回、足下证券来回价钱过甚他不正直的证券来回行径；   （7）法律、法例和中国证监会司法辞让的其他行径。 金元顺安金元宝货币市集基金                                       更新招募说明书   如法律、行政法例或监管部门取消上述辞让性司法，本基金管制东谈主在履行安妥法度后可不受上述规 定的限制。   （五）功绩相比基准   本基金功绩相比基准：   同期七天文告进款利率（税后）   文告进款是一种不约定存期，支取时需提前文告银行，约定支取日期和金额方能支取的进款，具有 存期机动、存取简略的特征，同期可获取高于活期进款利息的收益。本基金为货币市集基金，具有低风 险、高流动性的特征。根据基金的投资标的、投资标的及流动性特征，本基金及第同期七天文告进款利 率（税后）看成本基金的功绩相比基准。   如果今后法律法例发生变化，或者有其他代表性更强、更科学客不雅的功绩相比基准适用于本基金 时，经基金管制东谈主和基金托管东谈主协商一致后，本基金不错在报中国证监会备案后变更功绩相比基准并及 时公告，而无需召开基金份额持有东谈主大会。   （六）风险收益特征   本基金为货币市集基金，属于证券投资基金中的高流动性、低风险品种，其预期收益和预期风险均 低于债券型基金、夹杂型基金及股票型基金。   （七）投资组合平均剩余期限的计较   本基金按下列公式计较平均剩余期限：  ∑ 投资于金融器具产生的资产 × 剩余期限 ? ∑ 投资于金融器具产生的欠债 × 剩余期限 + 债券正回购 × 剩余期限            投资于金融器具产生的资产 ? 投资于金融器具产生的欠债 + 债券正回购   其中：投资于金融器具产生的资产包括现款类资产（含银行进款、清理备付金、来回保证金、证券 清理款、买断式回购践约金）、一年以内（含一年）的银行如期进款、大额存单、剩余期限在 397 天以 内（含 397 天）的债券、期限在一年以内（含一年）的逆回购、期限在一年以内（含一年）的中央银行 单子、买断式回购产生的待回购债券、中国证监会、中国东谈主民银行认同的其他具有考究流动性的货币市 场器具。   投资于金融器具产生的欠债包括期限在一年以内（含一年）的正回购、买断式回购产生的待返售债 金元顺安金元宝货币市集基金                          更新招募说明书 券等。  接纳“摊余成本法”计较的附息债券成本包括债券的面值和折溢价；贴现式债券成本包括债券投资 成本和内在应收利息。  （1）银行进款、清理备付金、来回保证金的剩余期限为 0 天；证券清理款的剩余期限以计较日至 交收日的剩余来回日天数计较；买断式回购践约金的剩余期限以计较日至公约到期日的推行剩余天数 计较。  （2）一年以内（含一年）银行如期进款、大额存单的剩余期限以计较日至公约到期日的推行剩余 天数计较。  （3）组合中债券的剩余期限是指计较日至债券到期日为止所剩余的天数，以下情况除外。  允许投资的浮动利率债券的剩余期限以计较日至下一个利率调停日的推行剩余天数计较。  （4）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限以计较日至回购公约到期日的推行剩余天数计较。  （5）中央银行单子的剩余期限以计较日至中央银行单子到期日的推行剩余天数计较。  （6）买断式回购产生的待回购债券的剩余期限为该基础债券的剩余期限。  （7）买断式回购产生的待返售债券的剩余期限以计较日至回购公约到期日的推行剩余天数计较。  （8）短期融资券的剩余期限以计较日至短期融资券到期日所剩余的天数计较。  （9）对其它金融器具，本基金管制东谈主将基于审慎原则，根据法律法例或中国证监会的司法、或参 照行业公认的方法计较其剩余期限。  平均剩余期限的计较结果保留至整数位，极少点后四舍五入。如法律法例或中国证监会对剩余期限 计较方法另有司法的，从其司法。   （八）基金管制东谈主代表基金运用债权东谈主权利的处理原则及方法   （九）投资决策依据 金元顺安金元宝货币市集基金                                             更新招募说明书      （十）投资决策历程      本基金接纳投资决策委员会指挥下的团队式投资管制模式。投资决策委员会如期就投资管制业务 的紧要问题进行议论。基金司理、研究员、来回员在投资管制过程中工作明确、密切合营，在各自职责 内按照业务法度落寞工作并合理地相互制衡。具体的投资管制法度如下： 数据模拟的种种禀报，为本基金的投资管制提供决策依据。 性主张；如遇紧要事项，投资决策委员会实时召开临时会议作出决策。 析判断，形成基金投资规划，包括资产配置、行业配置、股票和债券选拔，以及买卖时机。 基金司理必须效率投资组合决定权和来回下单权严格分离的司法。 部对投资组合规划的实行过程进行日常监督和实时风险贬抑，基金司理依据基金申购和赎回的情况控 制投资组合的流动性风险。      （十一）基金投资组合禀报      基金管制东谈主的董事会及董事保证本禀报所载贵府不存在伪善纪录、误导性敷陈或紧要遗漏，并对其 内容的信得过性、准确性和齐备性承担个别及连带工作。      基金托管东谈主宁波银行股份有限公司根据本基金基金合同司法，于 2024 年 11 月 01 日复核了本禀报 中的财务方针、净值阐发和投资组合禀报等内容，保证复核内容不存在伪善纪录、误导性敷陈或者紧要 遗漏。      本投资组合禀报所载数据限定 2024 年 09 月 30 日。 序号               模样                  金额（元）          占基金总资产的比例（%）       其中：债券                      5，161，802，478.02             44.46 金元顺安金元宝货币市集基金                                                更新招募说明书               资产支柱证券                          -                      -          其中：买断式回购的买入返售金融资产                    -                      -  序号              模样          金额（元）                    占基金资产净值比例（%）           禀报期内债券回购融资余额                            -              10.72           其中：买断式回购融资                              -                  -           禀报期末债券回购融资余额            761，047，212.57                  7.02           其中：买断式回购融资                              -                  -      本基金本禀报期内债券正回购的资金余额未逾越资产净值 20%。                   模样                                   天数 禀报期末投资组合平均剩余期限                                          89 禀报期内投资组合平均剩余期限最高值                                       90 禀报期内投资组合平均剩余期限最低值                                       72      禀报期内投资组合平均剩余期限逾越 120 天情况说明 金元顺安金元宝货币市集基金                                             更新招募说明书      本基金本禀报期内不存在投资组合平均剩余期限逾越 120 天的情况。                                    各期限资产占基金资产          各期限欠债占基金资产 序号             平均剩余期限                                     净值的比例（%）            净值的比例（%）       其中：剩孑遗续期逾越 397 天的浮动利率债                  1.87                 -       其中：剩孑遗续期逾越 397 天的浮动利率债                       -               -       其中：剩孑遗续期逾越 397 天的浮动利率债                       -               -       其中：剩孑遗续期逾越 397 天的浮动利率债                       -               -       其中：剩孑遗续期逾越 397 天的浮动利率债                       -               - 所有                                        107.13                7.02      本基金本禀报期内不存在投资组合平均剩孑遗续期逾越 240 天的情况。                                                        占基金资产净值比例 序号               债券品种               摊余成本（元）                                                           （%） 金元顺安金元宝货币市集基金                                                    更新招募说明书       其中：政策性金融债                             628，182，393.96            5.80                               债券数目           摊余成本 序号     债券代码       债券称号                                      占基金资产净值比例（%）                               （张）             （元） 金元顺安金元宝货币市集基金                                更新招募说明书                      模样                   偏离情况 禀报期内偏离度的全都值在 0.25（含）-0.5%间的次数                0 禀报期内偏离度的最高值                               0.0466% 禀报期内偏离度的最低值                               -0.0068% 禀报期内每个工作日偏离度的全都值的简约平均值                    0.0232%   禀报期内负偏离度的全都值达到 0.25%情况说明   本基金本禀报期内无负偏离度的全都值达到 0.25%的情况。   禀报期内正偏离度的全都值达到 0.5%情况说明   本基金本禀报期内无正偏离度的全都值达到 0.5%的情况。   本基金本禀报期末未投资资产支柱证券。   本基金估值接纳“摊余成本法”                ，即估值对象以买入成本列示，按照票面利率或公约利率并筹商其 买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内平均派销，逐日计提损益。 年内受到公开非难、处罚的情形  序号             称号                金额（元） 金元顺安金元宝货币市集基金                    更新招募说明书  因四舍五入原因，投资组合禀报均分项之和与所有可能存在尾差。 金元顺安金元宝货币市集基金                                                         更新招募说明书                                    十、基金的功绩    本基金管制东谈主依照遵照法守、竭诚信用、奋力尽责的原则管制和运用基金资产，但不保证基金一定 盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其畴昔阐发。投资有风险，投资者在作念出投资决策 前应仔细阅读本基金的招募说明书。基金功绩数据限定 2024 年 09 月 30 日。    （1）金元顺安金元宝 A 类                                                      功绩相比基                      份额净值收 净值收益率 功绩相比基         阶段                                           准收益率标      ①－③       ②－④                       益率①       圭臬差②      准收益率③                                                       准差④ 自基金成立起于今             31.5452%   0.0050%   14.6798%   0.0000%   16.8654%   0.0050%    （2）金元顺安金元宝 B 类         阶段           份额净值收      净值收益率      功绩相比      功绩相比基      ①－③        ②－④                       益率①       圭臬差②       基准收益      准收益率标                                                率③     准差④ 金元顺安金元宝货币市集基金                                                   更新招募说明书 自基金成立起于今       34.7912%   0.0050%    14.6798%   0.0000%   20.1114%   0.0050%   注：   （1）本基金合同顺利日为 2014 年 08 月 01 日，功绩基准收益率以 2014 年 07 月 31 日为基准；   （2）本基金收益分拨按月结转份额。   （3）上述期间基金司理变更情况请参见招募说明书“第三部分 基金管制东谈主”中的“（二）主要东谈主 员情况”中的“       （4）本基金基金司理”。 金元顺安金元宝货币市集基金                          更新招募说明书                    十一、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指购买的种种证券及单子价值、银行进款本息和基金应收的申购基金款以过甚他 投资所形成的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东谈主根据相关法律法例、表大肆文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资所需的其他 专用账户。开立的基金专用账户与基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产 账户以过甚他基金财产账户相落寞。   （四）基金财产的督察和贬责   本基金财产落寞于基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主督察。基金管 理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律工作，其债权东谈主不 得对本基金财产运用请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法例和《基金合同》的司法贬责外，基金财 产不得被贬责。   基金管制东谈主、基金托管东谈主因照章完毕、被照章捣毁或者被照章宣告歇业等原因进行清理的，基金财 产不属于其清理睬产。基金管制东谈主管制运作基金财产所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互 抵销；基金管制东谈主管制运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 金元顺安金元宝货币市集基金                           更新招募说明书                   十二、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金相关的证券来回场所的来回日以及国度法律法例司法需要对外透露基金 资产净值、每万份基金已扫尾收益和 7 日年化收益率的非来回日。   （二）估值对象   基金所领有的种种证券和银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   （三）估值方法                  ，即估值对象以买入成本列示，按照票面利率或公约利率并筹商 其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内平均派销，逐日计提损益。本基金不接纳市集利率和上市来回 的债券和单子的市价计较基金资产净值。 值发生紧要偏离，从而对基金份额持有东谈主的利益产生稀释和叛逆允的结果，基金管制东谈主于每一估值日， 接纳估值技巧，对基金持有的估值对象进行再行评估，即“影子订价”。当“摊余成本法”计较的基金 资产净值与“影子订价”详情的基金资产净值偏离达到或逾越 0.25%时，基金管制东谈主应根据风险贬抑的 需要调停组合，其中，对于偏离进程达到或逾越 0.5%的情形，基金管制东谈主应与基金托管东谈主协商一致后， 参考成交价、市集利率等信息对投资组合进行价值重估，使基金资产净值更能公允地反馈基金资产价 值。 况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。   如基金管制东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、法度及相关法律法例的 司法或者未能充分贯注基金份额持有东谈主利益时，应立即文告对方，共同查明原因，两边协商处理。   根据相关法律法例，基金资产净值计较和基金司帐核算的义务由基金管制东谈主承担。本基金的基金会 计工作方由基金管制东谈主担任，因此，就与本基金相关的司帐问题，如经相关各方在对等基础上充分议论 后，仍无法达成一致的主张，按照基金管制东谈主对基金资产净值、每万份基金已扫尾收益和 7 日年化收益 率的计较结果对外赐与公布。 金元顺安金元宝货币市集基金                             更新招募说明书   （四）估值法度 后第 4 位，极少点后第 5 位四舍五入。本基金的收益分拨是按月结转份额的，7 日年化收益率所以最近 位四舍五入。国度另有司法的，从其司法。 估值时除外。基金管制东谈主每个工作日对基金资产估值后，将基金资产净值、每万份基金已扫尾收益和 7 日年化收益率结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管制东谈主对外公布。   （五）估值诞妄的处理   基金管制东谈主和基金托管东谈主将遴选必要、安妥、合理的措施确保基金资产估值的准确性、实时性。当 基金资产的计价导致每万份基金已扫尾收益极少点后 4 位或 7 日年化收益率百分号内极少点后 3 位以 内发生差错时，视为估值诞妄。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管制东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或投资东谈主自身 的毛病变成估值诞妄，导致其他当事东谈主遭逢赔本的，毛病的工作东谈主应当对由于该估值诞妄遭逢损不当事 东谈主（“受损方”）的径直赔本按下述“估值诞妄处理原则”给予抵偿，承担抵偿工作。   上述估值诞妄的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据计较差错、系统故障 差错、下达指示差错等。   （1）估值诞妄已发生，但尚未给当事东谈主变成赔本机，估值诞妄工作方应实时调和各方，实时进行 更正，因更正估值诞妄发生的用度由估值诞妄工作方承担；由于估值诞妄工作方未实时更正已产生的估 值诞妄，给当事东谈主变成赔本的，由估值诞妄工作方对径直赔本承担抵偿工作；若估值诞妄工作方照旧积 极调和，而且有协助义务确当事东谈主有富裕的时期进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿工作。估值 诞妄工作方派遣更正的情况向相关当事东谈主进行阐发，确保估值诞妄已得到更正。   （2）估值诞妄的工作方对相关当事东谈主的径直赔本负责，不合迤逦赔本负责，而且仅对估值诞妄的 相关径直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值诞妄而获取欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值诞妄工作方仍应 对估值诞妄负责。如果由于获取欠妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还欠妥得利变成其他当事东谈主的利 金元顺安金元宝货币市集基金                           更新招募说明书 益赔本（“受损方”），则估值诞妄工作方应抵偿受损方的赔本，并在其支付的抵偿金额的范围内对获取 欠妥得利确当事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；如果获取欠妥得利确当事东谈主照旧将此部分欠妥得利 返还给受损方，则受损方应当将其照旧获取的抵偿额加上照旧获取的欠妥得利返还的总和逾越其推行 赔本的差额部分支付给估值诞妄工作方。   （4）估值诞妄调停接纳尽量收复至假设未发生估值诞妄的正确情形的方式。   估值诞妄被发现后，相关确当事东谈主应当实时进行处理，处理的法度如下：   （1）查明估值诞妄发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值诞妄发生的原因详情估值诞妄的 工作方；   （2）根据估值诞妄处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值诞妄变成的赔本进行评估；   （3）根据估值诞妄处理原则或当事东谈主协商的方法由估值诞妄的工作方进行更正和抵偿赔本；   （4）根据估值诞妄处理的方法，需要修改基金登记机构来回数据的，由基金登记机构进行更正， 并就估值诞妄的更正向相关当事东谈主进行阐发。   （1）基金资产净值计较出现诞妄时，基金管制东谈主应当立即赐与纠正，通报基金托管东谈主，并遴选合 理的措施留心赔本进一步扩大。   （2）诞妄偏差达到基金资产净值的 0.25%时，基金管制东谈主应当通报基金托管东谈主并报中国证监会备 案；诞妄偏差达到基金资产净值的 0.5%时，基金管制东谈主应当公告。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有司法的，从其司法处理。   （六）暂停估值的情形 决定蔓延估值； 致公允价值存在紧要不祥情味时，经与基金托管东谈主协商一致后，基金管制东谈主应当暂停基金估值；   （七）基金净值的阐发 金元顺安金元宝货币市集基金                          更新招募说明书   用于基金信息透露的基金资产净值、每万份基金已扫尾收益和 7 日年化收益率由基金管制东谈主负责 计较，基金托管东谈主负责进行复核。基金管制东谈主应于每个绽放日来回扫尾后计较当日的基金资产净值、每 万份基金已扫尾收益和 7 日年化收益率并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主复核阐发后发送给基金管制 东谈主，由基金管制东谈主赐与公布。   （八）特殊情形的处理 基金估值诞妄处理。 场司法变更等，基金管制东谈主和基金托管东谈主天然照旧遴选必要、安妥、合理的措施进行搜检，但未能发现 诞妄的，由此变成的基金资产估值诞妄，基金管制东谈主和基金托管东谈主免除抵偿工作。但基金管制东谈主和基金 托管东谈主应当积极遴选必要的措施削弱或放弃由此变成的影响。 金元顺安金元宝货币市集基金                           更新招募说明书                    十三、基金用度与税收   （一）基金用度的种类   （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金的管制费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计提。管制费的计较方法如下：   H=E×0.33%/往常天数   H 为逐日应计提的基金管制费   E 为前一日的基金资产净值   基金管制费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管制东谈主向基金托管东谈主发送基金管制 费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 2 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管制东谈主。若遇 法定节沐日、公放假等，支付日期顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.08%的年费率计提。托管费的计较方法如下：   H=E×0.08%/往常天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管制东谈主向基金托管东谈主发送基金托管 费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 2 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公 休日等，支付日期顺延。 金元顺安金元宝货币市集基金                               更新招募说明书   本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%，对于由 B 类左迁为 A 类的基金份额持有东谈主，年 销售服务费率应自其左迁后的下一个工作日起适用 A 类基金份额的费率。B 类基金份额的年销售服务 费率为 0.01%，对于由 A 类升级为 B 类的基金份额持有东谈主，年销售服务费率应自其升级后的下一个工 作日起享受 B 类基金份额的费率。两类基金份额的销售服务费计提的计较公式相似，具体如下：   H=E×年销售服务费率/往常天数   H 为逐日该类基金份额应计提的基金销售服务费   E 为前一日该类基金份额的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管制东谈主向基金托管东谈主发送基金 销售服务费划付指示，经基金托管东谈主复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给登 记机构，由登记机构代付给销售机构。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力甚至无法按时支付的，支付 日期顺延至最近可支付日支付。   上述“（一）基金用度的种类中第 4－9 项用度”                          ，根据相关法例及相应公约司法，按用度推行开销 金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的模样   下列用度不列入基金用度：   （四）与基金销售相关的用度   基金认购费的费率水平、计较公式、收取方式和使用方式参见本招募说明书“第六部分 基金的募 集”相应部分。   基金申购费的费率水平、计较公式、收取方式和使用方式参见本招募说明书“第八部分基金份额的 申购与赎回”相应部分。 金元顺安金元宝货币市集基金                          更新招募说明书  基金赎回费的费率水平、计较公式、收取方式和使用方式参见本招募说明书“第八部分基金份额的 申购与赎回”相应部分。  基金退换费的费率水平、计较公式、收取方式和使用方式参见本招募说明书“第八部分基金份额的 申购与赎回”相应部分。   （五）基金税收  本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例实行。 金元顺安金元宝货币市集基金                          更新招募说明书                    十四、基金的收益分拨   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关用度后的余额；基金 已扫尾收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。   （二）收益分拨原则   本基金收益分拨应撤职下列原则：    “逐日分拨、每月支付”              。本基金根据逐日基金收益情况，以每万份基金已扫尾收益为基准，为 投资东谈主逐日计较当日收益并全部分拨，每月集结支付；投资东谈主当日收益分拨的计较保留到极少点后 2 位， 极少点后第 3 位按去尾原则处理（因去尾形成的余额进行再次分拨，直到分完为止）； 收益；若当日已扫尾收益小于零时，为投资东谈主记负收益；若当日已扫尾收益即是零时，当日投资东谈主不记 收益； 份额）方式，投资东谈主可通过赎回基金份额获取现款收益；若投资东谈主在每月累计收益支付时，其累计收益 为赶巧，则为投资东谈主增多相应的基金份额，其累计收益为负值，则缩减投资东谈主基金份额。若投资东谈主赎回 基金份额时，其对应收益将立即结清；若收益为负值，则从投资东谈主赎回基金款中扣除； 一个工作日起，不享有基金的收益分拨权益；   在对峙有东谈主利益无骨子不利影响的前提下，基金管制东谈主、登记机构可对基金收益分拨原则进行调 整，不需召开基金份额持有东谈主大会。   （三）收益分拨有贪图   基金收益分拨有贪图由基金管制东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内在指定媒介公告。   （四）收益分拨的时期和法度 金元顺安金元宝货币市集基金                           更新招募说明书   本基金每个工作日进行收益分拨。每个绽放日公告前一个绽放日每万份基金已扫尾收益和 7 日年 化收益率。若遇法定节沐日，应于节沐日扫尾后第二个天然日，透露节沐日期间的每万份基金已扫尾收 益和节沐日终末一日的 7 日年化收益率，以及节沐日后首个绽放日的每万份基金已扫尾收益和 7 日年 化收益率。经中国证监会答应，不错安妥蔓延计较或公告。法律法例另有司法的，从其司法。   本基金每月例行对上月扫尾的收益进行收益结转（如遇节沐日顺延），每月例行的收益结转不再另 行公告。   （五）本基金每万份基金已扫尾收益及 7 日年化收益率的计较见基金合同第十八部分。 金元顺安金元宝货币市集基金                                 更新招募说明书                    十五、基金的司帐与审计   （一）基金司帐政策                                       基金初度召募的司帐年度按如下原则： 如果《基金合同》顺利少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度透露； 定编制基金司帐报表；   （二）基金的年度审计 司帐师事务所过甚注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 个工作日内在司法媒介公告。 金元顺安金元宝货币市集基金                          更新招募说明书                   十六、基金的信息透露   （一）本基金的信息透露应安妥《基金法》、                      《运作办法》、                            《信息透露办法》、                                    《基金合同》过甚他有 关司法。   （二）信息透露义务东谈主  本基金信息透露义务东谈主包括基金管制东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主 等法律、行政法例和中国证监会司法的天然东谈主、法东谈主和非法东谈主组织。  本基金信息透露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根柢起点，按照法律法例和中国证监会的 司法透露基金信息，并保证所透露信息的信得过性、准确性、齐备性、实时性、简明性和易得性。  应当在中国证监会司法时期内，将应予透露的基金信息通过安妥中国证监会司法条件的世界性报 刊（以下简称“司法报刊”            ）及《信息透露办法》司法的互联网网站（以下简称“司法网站”                                        ）等媒介披 露，并保证基金投资者大约按照《基金合同》约定的时期和方式查阅或者复制公开透露的信息贵府。   （三）本基金信息透露义务东谈主承诺公开透露的基金信息，不得有下列行动：   （四）本基金公开透露的信息应接纳汉文文本。如同期接纳外文文本的，基金信息透露义务东谈主应 保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。  本基金公开透露的信息接纳阿拉伯数字；除特殊说明外，货币单元为东谈主民币元。   （五）公开透露的基金信息  公开透露的基金信息包括：           《基金合同》、基金托管公约、基金产品贵府摘要  （1）    《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金份额持有东谈主大会召 金元顺安金元宝货币市集基金                           更新招募说明书 开的司法及具体法度，说明基金产品的性情等波及基金投资者紧要利益的事项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限定地透露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金认购、申购 和赎回安排、基金投资、基金产品性情、风险揭示、信息透露及基金份额持有东谈主服务等内容。                                         《基金合 同》顺利后，基金招募说明书的信息发生紧要变更的，基金管制东谈主应当在三个工作日内，更新基金招募 说明书并登载在司法网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管制东谈主至少每年更新一次。基 金休止运作的，基金管制东谈主不再更新基金招募说明书。                        。   （3）基金托管公约是界定基金托管东谈主和基金管制东谈主在基金财产督察及基金运作监督等行径中的权 利、义务关系的法律文献。   （4）基金产品贵府概淌若基金招募说明书的节录文献，用于向投资者提供简明的基金摘要信息。 《基金合同》顺利后，基金产品贵府摘要的信息发生紧要变更的，基金管制东谈主应当在三个工作日内，更 新基金产品贵府摘要，并登载在司法网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品贵府摘要其他信息 发生变更的，基金管制东谈主至少每年更新一次。基金休止运作的，基金管制东谈主不再更新基金产品贵府摘要。   基金召募肯求经中国证监会注册后，基金管制东谈主应当在基金份额发售的 3 日前，将基金份额发售 公告、基金招募说明书请示性公告和《基金合同》请示性公告登载在司法报刊上，将基金份额发售公告、 基金招募说明书、基金产品贵府摘要、                 《基金合同》和基金托管东谈主公约登载在司法网站上，并将基金产 品贵府摘要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》                                      、基金托管公约 登载在网站上。   基金管制东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在透露招募说明书确当日 登载于司法媒介上。   基金管制东谈主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在司法媒介上登载《基金合同》顺利公告。   （1）本基金的基金合同顺利后，在开动办理基金份额申购或者赎回前，基金管制东谈主将至少每周在 司法网站透露一次每万份基金已扫尾收益和 7 日年化收益率；   每万份基金已扫尾收益和 7 日年化收益率的计较方法如下：   日每万份基金已扫尾收益=当日该类基金份额的已扫尾收益/当日该类基金份额总额×10000   本基金收益分拨是按月结转份额的，7 日年化收益率以最近七个天然日的每万份基金已扫尾收益按 逐日单利折算出的年收益率。计较公式为： 金元顺安金元宝货币市集基金                                                更新招募说明书                                ?=1   其中，Ri 为最近第 i 个天然日（包括计较当日）的每万份基金已扫尾收益。   每万份基金已扫尾收益接纳四舍五入保留终点少点后第 4 位，7 日年化收益率接纳四舍五入保留至 百分号内极少点后第 3 位。   （2）在开动办理基金份额申购或者赎回后，基金管制东谈主应当在不晚于每个绽放日的次日，通过规 定网站、销售机构网站或者营业网点，透露绽放日的每万份基金已扫尾收益和 7 日年化收益率。   （3）基金管制东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在司法网站透露半年度和年度终末 一日的每万份基金已扫尾收益和 7 日年化收益率。   基金管制东谈主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度禀报，将年度禀报登载在司法网站 上，并将年度禀报请示性公告登载在司法报刊上。基金年度禀报中的财务司帐禀报应当经过具有证券、 期货相关业务经验的司帐师事务所审计。   基金管制东谈主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期禀报，将中期禀报登载在司法网 站上，并将中期禀报请示性公告登载在司法报刊上。   基金管制东谈主应当在季度扫尾之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度禀报，将季度禀报登载在规 定网站上，并将季度禀报请示性公告登载在司法媒介上。   《基金合同》顺利不及 2 个月的，基金管制东谈主不错不编制当期季度禀报、中期禀报或者年度禀报。   禀报期内出现单一投资者持有基金份额达到或逾越基金总份额 20%的情形，为保障其他投资者的 权益，基金管制东谈主至少应当在季度禀报、中期禀报、年度禀报等如期禀报文献中“影响投资者决策的其 他紧要信息”项下透露该投资者的类别、禀报期末持有份额及占比、禀报期内持有份额变化情况及本基 金的私有风险。   本基金不竭运作过程中，应当在基金年度禀报和中期禀报中透露基金组联合产情况过甚流动性风 险分析等，至少透露禀报期末基金前 10 名份额持有东谈主的类别、持有份额及占总份额的比例等信息。   本基金发生紧要事件，相关信息透露义务东谈主应当在 2 个工作日内编制临时禀报书，并登载在司法 报刊和司法网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生紧要影响的下列事 件：   （1）基金份额持有东谈主大会的召开及决定的事项； 金元顺安金元宝货币市集基金                            更新招募说明书   （2）《基金合同》休止、基金清理；   （3）退换基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事务所；   （5）基金管制东谈主托付基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基金托管东谈主委 托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管制东谈主、基金托管东谈主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金管制东谈主变更持有百分之五以上股权的鼓励、基金管制东谈主的推行贬抑东谈主变更；   （8）基金召募期延长或提前扫尾召募；   （9）基金管制东谈主的高等管制东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专门基金托管部门负责东谈主发生变动；   （10）基金管制东谈主的董事在最近 12 个月内变更逾越百分之五十，   基金管制东谈主、基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动逾越百分之三十；   （11）波及基金财产、基金管制业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金管制东谈主或其高等管制东谈主员、基金司理因基金管制业务相关行动受到紧要行政处罚、刑事 处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务相关行动受到紧要行政处罚、刑事处 罚；   （13）基金管制东谈主运用基金财产买卖基金管制东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓励、推行贬抑东谈主或者与其 有紧要厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联来回事项，但中国 证监会另有司法的除外；   （14）基金收益分拨事项，但基金合同另有约定的除外；   （15）管制费、托管费、申购费、赎回费和销售服务费等用度计提圭臬、计提方式和费率发生变更；   （16）基金资产净值计价诞妄达基金资产净值百分之零点五；   （17）本基金开动办理申购、赎回；   （18）本基金发生巨额赎回并缓期办理；   （19）本基金一语气发生巨额赎回并暂停接受赎回肯求或减慢支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回肯求或再行接受申购、赎回肯求；   （21）发生波及基金申购、赎回事项调停或潜在影响投资者赎回等紧要事项时；   （22）当“摊余成本法”计较的基金资产净值与“影子订价”详情的基金资产净值偏离度全都值达 到或逾越 0.5%的情形；   （23）调停基金份额类别的建立；   （24）本基金与其他基金合并； 金元顺安金元宝货币市集基金                          更新招募说明书   （25）基金信息透露义务东谈主觉得可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生紧要影响的 其他事项或中国证监会司法的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何寰球媒介中出现的或者在市集荣华传的音讯可能对基金份额价钱 产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额持有东谈主权益的，相关信息透露义务东谈主洞悉后 应当立即对该音讯进行公开澄莹，并将相关情况立即禀报中国证监会。   基金合同休止的，基金管制东谈主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产进行清理并作出清理报 告。基金财产清理小组应当将清理禀报登载在司法网站上，并将清理禀报请示性公告登载在司法报刊 上。   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （六）信息透露事务管制   基金管制东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息透露管制轨制，指定专门部门及高等管制东谈主员负责管制 信息透露事务。   基金信息透露义务东谈主公开透露基金信息，应当安妥中国证监会相关基金信息透露内容与形式准则 等法例的司法。   基金托管东谈主应当按摄影关法律法例、中国证监会的司法和《基金合同》的约定，对基金管制东谈主编制 的基金资产净值、每万份基金已扫尾收益和 7 日年化收益率、基金份额申购赎回价钱、基金如期禀报、 更新的招募说明书、基金产品贵府摘要、基金清理禀报等公开透露的相关基金信息进行复核、审查，并 向基金管制东谈主进行书面或电子阐发。   基金管制东谈主、基金托管东谈主应当在司法报刊中选拔一家报刊透露本基金信息。基金管制东谈主、基金托管 东谈主应当向中国证监会基金电子透露网站报送拟透露的基金信息，并保证相关报送信息的信得过、准确、完 整、实时。   基金管制东谈主、基金托管东谈主除照章在司法媒介上透露信息外，还不错根据需要在其他寰球媒介透露信 息，关联词其他寰球媒介不得早于司法媒介透露信息，而且在不同媒介上透露团结信息的内容应当一致。   为基金信息透露义务东谈主公开透露的基金信息出具审计禀报、法律主张书的专科机构，应当制作工作 底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》休止后 10 年。 金元顺安金元宝货币市集基金                       更新招募说明书   （七）信息透露文献的存放与查阅  照章必须透露的信息发布后，基金管制东谈主、基金托管东谈主应当按摄影关法律法例司法将信息置备于各 自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）本基金信息透露事项以法律法例司法及本章简约定的内容为准。 金元顺安金元宝货币市集基金                        更新招募说明书                   十七、风险揭示   本基金看成货币市集基金，属证券投资基金中的低风险收益品种。投资东谈主投资于本基金并不即是将 资金看成进款存放在银行或进款类金融机构，在顶点情况下仍然存在本金赔本的风险。具体而言，本基 金主要具有以下风险：   （一）市集风险   证券市集价钱受到经济因素、政事因素、投资激情和来回轨制等各式因素的影响，导致基金收益水 平变化，产生风险，主要包括：   因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等）发生变化，导致市集价钱 波动而产生风险。   随经济运行的周期性变化，证券市集的收益水平也呈周期性变化。基金投资于债券与上市公司的股 票，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   金融市集利率的波动会导致证券市集价钱和收益率的变动。利坦爽接影响着债券的价钱和收益率， 影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券，其收益水平会受到利率变化的影响。   主淌若指债务东谈主的负约风险，若债务东谈主筹备不善，资不抵债，债权东谈主可能会赔本掉大部分的投资， 这主要体当今企业债中。   基金的利润将主要通过现模样样来分拨，而现款可能因为通货扩展的影响而导致购买力下跌，从而 使基金的推行收益下跌。   债券收益率弧线风险是指与收益率弧线非平行出动相关的风险，单一的久期方针并不成充分反馈 这一风险的存在。   再投资风险反馈了利率下跌对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这与利率高潮所带来的 价钱风险（即前边所提到的利率风险）互为消长。具体为当利率下跌时，基金从投资的固定收益证券所 金元顺安金元宝货币市集基金                        更新招募说明书 得的利息收入进行再投资时，将获取比之前较少的收益率。   （二）管制风险   在基金管制运作过程中基金管制东谈主的常识、教训、判断、决策、技能等，会影响其对信息的占有和 对经济形势、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。因此，本基金的收益水平与本基金管制东谈主 的管制水平、管制妙技和管制技巧等相关性较大。因此本基金可能因为基金管制东谈主的因素而影响基金收 益水平。   （三）流动性风险   流动性风险可视为一种详细性风险，它是其他风险在基金管制和公司举座筹备方面的详细体现。中 国的证券市集还处在初期发展阶段，在某些情况下某些投资品种的流动性欠安，由此可能影响到基金投 资收益的扫尾。绽放式基金要随时派遣投资者的赎回，如果基金资产不成速即滚动成现款，或者变现为 现款时使资金净值产生不利的影响，都会影响基金运作和收益水平。尤其是在发生巨额赎回时，如果基 金资产变现智商差，可能会产生基金仓位调停的勤劳，导致流动性风险，可能影响基金份额净值。   （四）本基金私有的风险   本基金投资于货币市集器具，可能濒临较高货币市集利率波动的系统性风险以及流动性风险。货币 市集利率的波动会影响基金的再投资收益，并影响到基金资产公允价值的变动。同期为派遣赎回进行资 产变当前，可能会由于货币市集器具流动性不及而濒临流动性风险。   （五）其他风险   （六）声明 金元顺安金元宝货币市集基金                       更新招募说明书 销售，基金管制东谈主与基金销售机构都不成保证其收益或本金安全。 金元顺安金元宝货币市集基金                           更新招募说明书           十八、基金合同的变更、休止与基金财产的清理   （一）《基金合同》的变更 应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管制东谈主 和基金托管东谈主答应后变更并公告，并报中国证监会备案。 作日内在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的休止事由   有下列情形之一的，           《基金合同》应当休止：   （三）基金财产的清理 理东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 相关业务经验的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的 工作主谈主员。 基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》休止情形出当前，由基金财产清理小组融合接纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理禀报；   （5）聘用司帐师事务所对清理禀报进行外部审计，聘用讼师事务所对清理禀报出具法律主张书； 金元顺安金元宝货币市集基金                          更新招募说明书   （6）将清理禀报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金财产进行分拨。 算期限相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的通盘合理用度，清理用度由基金财 产清理小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分拨   依据基金财产清理的分拨有贪图，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财产清理用度、缴纳所 欠税款并归赵基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的相关紧要事项须实时公告；基金财产清理禀报经具有证券、期货相关业务经验的司帐 师事务所审计并由讼师事务所出具法律主张书后报中国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金 财产清理禀报报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应 当将清理禀报登载在指定网站上，并将清理禀报请示性公告登载在指定报刊上。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及相关文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。   （八）基金合并有贪图   当出现基金合同第八部分第一条第 3 款的情形时，如果本基金看成被合并方与其他基金进行合并， 则需按照以下有贪图进行：   （1）合并方基金的选拔：合并方基金需与本基金的基金类别相似，且为团结基金管制东谈主、团结基 金托管东谈主；若称心条件的基金有多只，则选拔最近一季末范围最大的基金看成合并方基金。若按上述条 件选拔的基金因特殊情况无法接受本基金合并的，则剔除该基金后，按上述条件再行选拔，依此类推。 基金管制东谈主和基金托管东谈主根据上述条件详情合并方基金并协商详情合并基准日。 金元顺安金元宝货币市集基金                            更新招募说明书   （2）公告：详情合并方基金及合并基准日后，基金管制东谈主需至少提前 20 个工作日发布基金合并公 告，公布合并基准日及相关操作。   （3）赎回选拔：发布合并公告后基金将至少预留 20 个赎回绽放日供基金份额持有东谈主作念出选拔，基 金份额持有东谈主可选拔在此期间赎回其所持有的全部或部分本基金份额，或将其持有的全部或部分本基 金份额退换为基金管制东谈主管制的、可接受退换转入的其他基金份额，亦可选拔不进行赎回，在本基金被 合并后成为合并方基金的基金份额持有东谈主。前述赎回选拔期届满，基金份额持有东谈主莫得作出选拔的，视 为基金份额持有东谈主选拔链接持有基金合并后的基金份额。   （4）合并：在合并基准日，本基金将以基金资产（证券、进款、现款等）申购合并方基金份额， 申购价钱为申购当日合并方基金的基金份额净值。   （5）合并后的日常申购和赎回：基金合并后，本基金资产和合并方基金资产合并运作，本基金的 基金份额持有东谈主即成为合并方基金的基金份额持有东谈主。基金份额持有东谈主的申购赎回按照合并方基金的 相关司法进行。   （6）基金合并后的投资管制：本基金的投资管制将按照合并方基金基金合同的约定实行。   当出现基金合同第八部分第一条第 3 款或第 2 款第（6）项的情形时，如果本基金看成合并方与其 他基金进行合并，需按照以下有贪图进行：   （1）详情合并基准日：本基金看成合并方基金的，基金管制东谈主与基金托管东谈主协商详情合并基准日， 合并基准日为本基金的绽放日。   （2）公告：详情合并基准日后，基金管制东谈主需至少提前 20 个工作日发布基金合并公告，公布合并 基准日及相关操作。   （3）赎回选拔：若因发生基金合同第八部分第一条第 3 款而进行合并的，发布合并公告后基金将 至少预留 20 个赎回绽放日供基金份额持有东谈主作念出选拔，基金份额持有东谈主可选拔在此期间赎回其所持有 的全部或部分本基金份额，或将其持有的全部或部分本基金份额退换为基金管制东谈主管制的、可接受退换 转入的其他基金份额，亦可选拔不进行赎回，在本基金合并被合并基金后链接看成本基金的基金份额持 有东谈主。前述赎回选拔期届满，基金份额持有东谈主莫得作出选拔的，视为基金份额持有东谈主选拔链接持有基金 合并后的基金份额。   （4）合并：在合并基准日，被合并方基金不错其基金资产（证券、进款、现款等）申购本基金份 额，申购价钱为申购当日本基金的基金份额净值。   （5）合并后的日常申购和赎回：基金合并后本基金的申购赎回不受影响，申购赎回相关业务仍按 照原司法进行。 金元顺安金元宝货币市集基金                          更新招募说明书  （6）基金合并后的投资管制：本基金的投资管制将按基金合同约定保持不变。 需经基金份额持有东谈主大会审议批准。 并报中国证监会备案。 金元顺安金元宝货币市集基金                         更新招募说明书                   十九、基金合同内容节录   （一）基金合同当事东谈主的的权利、义务   基金投资者持有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资者自依据 《基金合同》取得的基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基金合同》确当事东谈主，直至其不再持有本 基金的基金份额。基金份额持有东谈主看成《基金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为 必要条件。   团结类别每份基金份额具有同等的正当权益。   （1）根据《基金法》            、《运作办法》过甚他相关司法，基金份额持有东谈主的权利包括但不限于：   （2）根据《基金法》            、《运作办法》过甚他相关司法，基金份额持有东谈主的义务包括但不限于：                 ； 金元顺安金元宝货币市集基金                          更新招募说明书   （1）根据《基金法》            、《运作办法》过甚他相关司法，基金管制东谈主的权利包括但不限于： 国度相关法律司法，应呈报中国证监会和其他监管部门，并遴选必要措施保护基金投资者的利益； 的用度； 的业务司法，在法律法例和基金合同司法的范围内决定基金的除调高托管费、管制费和销售服务费之外 的基金费率结构和收费方式；   （2）根据《基金法》            、《运作办法》过甚他相关司法，基金管制东谈主的义务包括但不限于： 赎回和登记事宜； 金财产； 基金管制东谈主的财产相互落寞，对所管制的不同基金分别管制，分别记账，进行证券投资； 金元顺安金元宝货币市集基金                           更新招募说明书             《基金合同》过甚他相关司法外，不得利用基金财产为我方及任何第三东谈主谋 取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产； 法律文献的司法，按相关司法计较并公告基金净值信息，每万份基金已扫尾收益和 7 日年化收益率；               《基金合同》过甚他相关司法，履行信息透露及禀报义务；                                     《基金合同》过甚他有 关司法另有司法外，在基金信息公开透露前应予秘籍，不向他东谈主泄露；             《基金合同》过甚他相关司法召集基金份额持有东谈主大会或配合基金托管东谈主、基 金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会； 金合同》司法的时期和方式，随时查阅到与基金相关的公开贵府，并在支付合理成本的条件下得到相关 贵府的复印件； 任，其抵偿工作不因其退任而免除； 变成基金财产赔本机，基金管制东谈主应为基金份额持有东谈主利益向基金托管东谈主追偿；                           《基金合同》不成顺利，基金管制东谈主承担全 部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期扫尾后 30 日内退还基金认购东谈主； 金元顺安金元宝货币市集基金                           更新招募说明书   （1）根据《基金法》            、《运作办法》过甚他相关司法，基金托管东谈主的权利包括但不限于： 行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成紧要赔本的情形，应呈报中国证监会，并遴选必要措施保护 基金投资者的利益；   （2）根据《基金法》            、《运作办法》过甚他相关司法，基金托管东谈主的义务包括但不限于： 的专职东谈主员，负责基金财产托作事宜； 证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产相互落寞；对所托管的不同的基金分 别建立账户，落寞核算，分账管制，保证不同基金之间在账户建立、资金划拨、账册记录等方面相互独 立；             《基金合同》过甚他相关司法外，不得利用基金财产为我方及任何第三东谈主谋 取利益，不得托付第三东谈主托管基金财产； 资指示，实时办理清理、交割事宜；                   、《基金合同》过甚他相关司法另有司法外，在基金信息公开 透露前赐与秘籍，不得向他东谈主泄露； 金元顺安金元宝货币市集基金                             更新招募说明书 面的运作是否严格按照《基金合同》的司法进行；如果基金管制东谈主有未实行《基金合同》司法的行动， 还应当说明基金托管东谈主是否遴选了安妥的措施；             《基金合同》过甚他相关司法，召集基金份额持有东谈主大会或配合基金管制东谈主、 基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会； 基金管制东谈主； 金合同》变成基金财产赔本机，应为基金份额持有东谈主利益向基金管制东谈主追偿；   （二）基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的法度和司法   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表有权代表基金份额 持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈主理有的每一基金份额领有对等的投票权。   （1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有东谈主大会：            （法律法例、基金合同和中国证监会另有司法的除外）                                   ； 的除外； 金元顺安金元宝货币市集基金                            更新招募说明书                                       ；                                         ； 东谈主收到提议当日的基金份额计较，下同）就团结事项书面要求召开基金份额持有东谈主大会；          《基金合同》或中国证监会司法的其他应当召开基金份额持有东谈主大会的事项。   （2）以下情况可由基金管制东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额持有东谈主大会： 或调停销售服务费率或变更收费方式； 回、退换、收益分拨、非来回过户、转托管等业务的司法； 或服务； 基金不错基金资产（证券、进款或现款）特殊申购本基金； 事东谈主权利义务关系发生紧要变化；   （1）除法律法例司法或《基金合同》另有约定外，基金份额持有东谈主大会由基金管制东谈主召集。   （2）基金管制东谈主未按司法召集或不成召集时，由基金托管东谈主召集。   （3）基金托管东谈主觉得有必要召开基金份额持有东谈主大会的，应当向基金管制东谈主提议书面提议。基金 管制东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告基金托管东谈主。基金管制东谈主决定召 集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管制东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍觉得有必要召 开的，应当由基金托管东谈主自行召集。 金元顺安金元宝货币市集基金                             更新招募说明书   （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主就团结事项书面要求召开基金份额持有 东谈主大会，应当向基金管制东谈主提议书面提议。基金管制东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召 集，并书面奉告提议提议的基金份额持有东谈主代表和基金托管东谈主。基金管制东谈主决定召集的，应当自出具书 面决定之日起 60 日内召开；基金管制东谈主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持 有东谈主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东谈主提议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开。   （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主就团结事项要求召开基金份额持有东谈主大 会，而基金管制东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或所有代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份 额持有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额 持有东谈主大会的，基金管制东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得拦阻、阻挠。   （6）基金份额持有东谈主会议的召集东谈主负责选拔详情开会时期、场所、方式和权益登记日。   （1）召开基金份额持有东谈主大会，召集东谈主应于会议召开前 30 日，在指定媒介公告。基金份额持有东谈主 大融会知应至少载明以下内容：                                         、投递时期 和场所；   （2）遴选通信开会方式并进行表决的情况下，由会议召集东谈主决定在会议文告中说明本次基金份额 持有东谈主大会所遴选的具体通信方式、托付的公证机关过甚揣测方式和揣测东谈主、书面表决主张寄交的截止 时期和收取方式。   （3）如召集东谈主为基金管制东谈主，还应另行书面文告基金托管东谈主到指定场所对表决主张的计票进行监 督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文告基金管制东谈主到指定场所对表决主张的计票进行监督；如 召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面文告基金管制东谈主和基金托管东谈主到指定场所对表决主张的计票 进行监督。基金管制东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决主张的计票进行监督的，不影响表决主张的计票 金元顺安金元宝货币市集基金                           更新招募说明书 效力。   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会或法律法例和监管机关允许的其他方式召开， 会议的召开方式由会议召集东谈主详情。   （1）现场开会。由基金份额持有东谈主本东谈主出席或以代理投票授权托付诠释录用代表出席，现场开会 时基金管制东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主大会，基金管制东谈主或基金托管东谈主不派 代表列席的，不影响表决效力。现场开会同期安妥以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程： 托东谈主的代理投票授权托付诠释安妥法律法例、                    《基金合同》和会议文告的司法，而且持有基金份额的凭 证与基金管制东谈主理有的登记贵府相符； 基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份 额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开 时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额 持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三 分之一（含三分之一）。   （2）通信开会。通信开会系指基金份额持有东谈主将其对表决事项的投票以书面式样在表决限定日以 前投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面方式进行表决。   在同期安妥以下条件时，通信开会的方式视为有用： 场所对书面表决主张的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金 管制东谈主）和公证机关的监督下按照会议文告司法的方式收取基金份额持有东谈主的书面表决主张；基金托管 东谈主或基金管制东谈主经文告不进入收取书面表决主张的，不影响表决效力； 小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东谈主径直出具书面主张或授权他东谈主代表出 具书面主张基金份额持有东谈主理有的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主 不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基 金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额 的持有东谈主径直出具书面主张或授权他东谈主代表出具书面主张； 金元顺安金元宝货币市集基金                           更新招募说明书 同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面主张的代理东谈主出具的托付东谈主理有基金份额的凭证及委 托东谈主的代理投票授权托付诠释安妥法律法例、                    《基金合同》和会议文告的司法，并与基金登记机构记录 相符；   （3）在不与法律法例阻难的前提下，基金份额持有东谈主大会可通过辘集、电话或其他非现场方式或 者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开，会议法度比照现场开会和通信方式开会的法度进行；基 金份额持有东谈主不错接纳书面、辘集、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东谈主详情并在 会议文告中列明。   （4）在法律法例和监管机关允许的情况下，基金份额持有东谈主授权他东谈主代为出席会议并表决的，授 权方式不错接纳纸质、辘集、电话、短信或其他方式，具体方式在会议文告中列明。   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修改、决定休止《基金合 同》、更换基金管制东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并（法律法例、基金合同和中国证监会另有规 定的除外）     、法律法例及《基金合同》司法的其他事项以及会议召集东谈主觉得需提交基金份额持有东谈主大会 议论的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召鸠集议的文告后，对原有提案的修改应当在基金份额持有东谈主 大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （2）议事法度   在现场开会的方式下，领先由大会主理东谈主按照下列第七条司法法度详情和公布监票东谈主，然后由大会 主理东谈主宣读提案，经议论后进行表决，并形成大会决议。大会主理东谈主为基金管制东谈主授权出席会议的代表， 在基金管制东谈主授权代表未能主理大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主理；如果基金管 理东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持 表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基金份额持有东谈主看成该次基金份额持有东谈主大会的主 持东谈主。基金管制东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主理基金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出 的决议的效力。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明进入会议东谈主员姓名（或单元称号）、身份 诠释文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托付东谈主姓名（或单元称号）和揣测方式等事项。 金元顺安金元宝货币市集基金                            更新招募说明书   在通信开会的情况下，领先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文告的表决截止日期后 5 个工作日 内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公证机关监督下形成决议。   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和特殊决议：   （1）一般决议，一般决议须经进入大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持表决权的二分之一以上 （含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所司法的须以特殊决议通过事项之外的其他事项均以一 般决议的方式通过。   （2）特殊决议，特殊决议应当经进入大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持表决权的三分之二以 上（含三分之二）通过方可作念出。退换基金运作方式、更换基金管制东谈主或者基金托管东谈主、休止《基金合 同》  、本基金与其他基金合并（法律法例、基金合同和中国证监会另有司法的除外）以特殊决议通过方 为有用。   基金份额持有东谈主大会遴选记名方式进行投票表决。   遴选通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖把柄诠释，不然提交安妥会议文告中司法的 阐发投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头安妥会议文告司法的书面表决主张视为有用 表决，表决主张暧昧不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面主张的基金份额持有东谈主所代 表的基金份额总和。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或团结项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表决。   （1）现场开会 在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督 员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持有东谈主自行召集或大会天然由基金管制东谈主或基金托管东谈主召集，但 是基金管制东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会议开动后文书在出 席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金管制东谈主或基金托管东谈主不出 席大会的，不影响计票的效力。 后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行再行盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后， 金元顺安金元宝货币市集基金                          更新招募说明书 大会主理东谈主应当就地公布再行盘货结果。 力。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授权代表（若由 基金托管东谈主召集，则为基金管制东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。 基金管制东谈主或基金托管东谈主拒派代表对书面表决主张的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额持有东谈主大会的决议自完成备案手续之日起顺利。   基金份额持有东谈主大会决议自顺利之日起 2 个工作日内在指定媒介上公告。如果接纳通信方式进行 表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当实行顺利的基金份额持有东谈主大会的决议。顺利的基 金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金管制东谈主、基金托管东谈主均有敛迹力。 援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致相关内容被取消或变更的，基金管制东谈主提前公告后，可 径直对本部安分容进行修改和调停，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   （三）基金收益分拨原则、实行方式   本基金收益分拨应撤职下列原则：   （1）本基金团结类别内的每份基金份额享有同瓜分拨权；   （2）本基金收益分拨方式为红利再投资，免收再投资的用度；   （3）“逐日分拨、每月支付”。本基金根据逐日基金收益情况，以每万份基金已扫尾收益为基准， 为投资东谈主逐日计较当日收益并全部分拨，每月集结支付；投资东谈主当日收益分拨的计较保留到极少点后 2 位，极少点后第 3 位按去尾原则处理（因去尾形成的余额进行再次分拨，直到分完为止）；   （4）本基金根据逐日收益情况，将当日收益进行分拨，若当日已扫尾收益大于零时，为投资东谈主记 正收益；若当日已扫尾收益小于零时，为投资东谈主记负收益；若当日已扫尾收益即是零时，当日投资东谈主不 记收益；   （5）本基金逐日进行收益计较并分拨时，每月累计收益支付方式只接纳红利再投资（即红利转基 金元顺安金元宝货币市集基金                           更新招募说明书 金份额）方式，投资东谈主可通过赎回基金份额获取现款收益；若投资东谈主在每月累计收益支付时，其累计收 益为赶巧，则为投资东谈主增多相应的基金份额，其累计收益为负值，则缩减投资东谈主基金份额。若投资东谈主赎 回基金份额时，其对应收益将立即结清；若收益为负值，则从投资东谈主赎回基金款中扣除；   （6）当日申购的基金份额自下一个工作日起，享有基金的收益分拨权益；当日赎回的基金份额自 下一个工作日起，不享有基金的收益分拨权益；   （7）法律法例或监管机构另有司法的从其司法。   在对峙有东谈主利益无骨子不利影响的前提下，基金管制东谈主、登记机构可对基金收益分拨原则进行调 整，不需召开基金份额持有东谈主大会。   基金收益分拨有贪图由基金管制东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内在指定媒介公告。   本基金每个工作日进行收益分拨。每个绽放日公告前一个绽放日的每万份基金已扫尾收益和 7 日 年化收益率。若遇法定节沐日，应于节沐日扫尾后第二个天然日，透露节沐日期间的每万份基金已扫尾 收益和节沐日终末一日的 7 日年化收益率，以及节沐日后首个绽放日的每万份基金已扫尾收益和 7 日 年化收益率。经中国证监会答应，不错安妥蔓延计较或公告。法律法例另有司法的，从其司法。   本基金每月例行对上月扫尾的收益进行收益结转（如遇节沐日顺延），每月例行的收益结转不再另 行公告。   （四）基金用度与税收   （1）基金管制东谈主的管制费；   （2）基金托管东谈主的托管费；   （3）销售服务费；   （4）《基金合同》顺利后与基金相关的信息透露用度；   （5）《基金合同》顺利后与基金相关的司帐师费、讼师费和诉讼费；   （6）基金份额持有东谈主大会用度；   （7）基金的证券来回用度；   （8）基金的银行汇划用度；   （9）按照国度相关司法和《基金合同》约定，不错在基金财产中列支的其他用度。 金元顺安金元宝货币市集基金                           更新招募说明书   （1）基金管制东谈主的管制费   本基金的管制费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计提。管制费的计较方法如下：   H=E×0.33%/往常天数   H 为逐日应计提的基金管制费   E 为前一日的基金资产净值   基金管制费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管制东谈主向基金托管东谈主发送基金管制 费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 2 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管制东谈主。若遇 法定节沐日、公放假等，支付日期顺延。   （2）基金托管东谈主的托管费   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.08%的年费率计提。托管费的计较方法如下：   H=E×0.08%/往常天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管制东谈主向基金托管东谈主发送基金托管 费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 2 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公 休日等，支付日期顺延。   （3）基金销售服务费   本基金种种份额的年销售服务费率最高为 0.25%，具体建立见招募说明书或相关公告。种种基金份 额的销售服务费计提的计较公式如下：   H=E×年销售服务费率/往常天数   H 为逐日该类基金份额应计提的基金销售服务费   E 为前一日该类基金份额的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管制东谈主向基金托管东谈主发送基金 销售服务费划付指示，经基金托管东谈主复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给登 记机构，由登记机构代付给销售机构。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力甚至无法按时支付的，支付 日期顺延至最近可支付日支付。   上述“1、基金用度的种类中第（4）－（9）项用度”                           ，根据相关法例及相应公约司法，按用度推行 开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   下列用度不列入基金用度： 金元顺安金元宝货币市集基金                             更新招募说明书   （1）基金管制东谈主和基金托管东谈主因未履行或未完全履行义务导致的用度开销或基金财产的赔本；   （2）基金管制东谈主和基金托管东谈主处理与基金运作无关的事项发生的用度；   （3）《基金合同》顺利前的相关用度；   （4）其他根据相关法律法例及中国证监会的相关司法不得列入基金用度的模样。   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例实行。   （五）基金财产的投资范围和投资限制   本基金投资于法律法例及监管机构允许投资的金融器具，包括现款，文告进款，短期融资券，一年 以内（含一年）的银行如期进款和大额存单，期限在一年以内（含一年）的中央银行单子，期限在一年 以内（含一年）的债券回购，剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、中期单子、资产支柱类证 券，以及中国证监会、中国东谈主民银行认同的其他具有考究流动性的金融器具。   畴昔若法律法例或监管机构允许基金投资同行存单的，本基金可参与同行存单的投资，不需召开基 金份额持有东谈主大会，具体投资比例限制按届时有用的法律法例和监管机构的司法实行。   如法律法例或监管机构以后允许货币市集基金投资其他品种，基金管制东谈主在履行安妥法度后，不错 将其纳入投资范围。   （1）组合限制   本基金不得投资于以下金融器具：   基金的投资组合应撤职以下限制：                                        、3）项另有约定的除 外； 金元顺安金元宝货币市集基金                             更新招募说明书 得逾越 60 天，平均剩孑遗续期不得逾越 120 天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融 债券以及 5 个来回日内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例所有不得低于 30%； 得逾越 90 天，平均剩孑遗续期不得逾越 180 天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融 债券以及 5 个来回日内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例所有不得低于 20%； 基金范围变动等基金管制东谈主之外的因素甚至本基金不安妥前款所司法比例限制的，基金管制东谈主不得主 动新增流动性受限资产的投资； 约定不错提前支取且提前支取利率不变的进款，不受该比例限制； 银行。其中，存放在具有基金托管经验的团结交易银行的进款，不得逾越基金资产净值的 30%；存放在 不具有基金托管经验的团结交易银行的进款，不得逾越基金资产净值的 5%；本基金管制东谈主管制的全部 货币市集基金投资团结交易银行的银行进款过甚刊行的同行存单与债券，不得逾越该交易银行最近一 个季度末净资产的 10%； 因发生巨额赎回导致债券正回购的资金余额逾越基金资产净值 20%的，基金管制东谈主应在 5 个来回日内 进行调停；   通过买断式回购融入的基础债券的剩余期限不得逾越 397 天； 逾越当日基金资产净值的 20%； 殊品种除外； 公司管制的全部证券投资基金投资于团结原始权益东谈主的种种资产支柱证券，不得逾越其种种资产支柱 证券所有范围的 10%； 金元顺安金元宝货币市集基金                             更新招募说明书   A、国内信用评级机构评定的 A-1 级或极度于 A-1 级的短期信用级别；   B、根据相关司法赐与豁免信用评级的短期融资券，其刊行东谈主最近 3 年的信用评级和追踪评级具备 下列条件之一：   a、国内信用评级机构评定的 AAA 级或极度于 AAA 级的历久信用级别；   b、国外信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别。                                 （团结刊行东谈主同期具有国内信 用评级和国外信用评级的，以国内信用级别为准）                      ；   本基金持有短期融资券期间，如果其信用品级下跌、不再安妥投资圭臬，应在评级报密告布之日起 逾越 10%，其中单一机构刊行的金融器具占基金资产净值的比例所有不得逾越 2%；前述金融器具包括 债券、非金融企业债务融资器具、银行进款、同行存单、相关机构看成原始权益东谈主的资产支柱证券及中 国证监会认定的其他品种； 资产支柱证券不得低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或极度于 AAA 级；持有资产支柱证券期间， 如果其信用品级下跌、不再安妥投资圭臬，本基金应在评级报密告布之日起 3 个月内赐与全部卖出； 接受质押品的天禀要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致；   《基金法》过甚他相关法律法例或监管部门取消上述限制的，履行安妥法度后，基金不受上述限制。   除上述 4）、15）、17）                、18）项外，由于证券市集波动、债券刊行东谈主合并或基金范围变动等基金管 理东谈主之外的原因导致的投资组合不安妥上述约定的比例不在限制之内，但基金管制东谈主应在 10 个来回日 内进行调停，以达到圭臬。法律法例另有司法的从其司法。   本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的交易银行的银行进款与同行存单的，应当经基金管制东谈主 董事会审议批准，相关来回应当预先征得基金托管东谈主的答应。   基金管制东谈主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例安妥基金合同的相关约定。 基金托管东谈主对基金的投资的监督与搜检自本基金合同顺利之日起开动。   法律法例或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，基金管制东谈主在履行安妥法度后，则本 金元顺安金元宝货币市集基金                           更新招募说明书 基金的上述限制相应变更或取消。   （2）辞让行动   为贯注基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   如法律、行政法例或监管部门取消上述辞让性司法，本基金管制东谈主在履行安妥法度后可不受上述规 定的限制。   （六）基金资产估值   （1）本基金估值接纳“摊余成本法”                   ，即计价对象以买入成本列示，按照票面利率或公约利率并考 虑其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按推行利率法摊销，逐日计提损益。本基金不接纳市集利率 和上市来回的债券和单子的市价计较基金资产净值。   （2）为了幸免接纳“摊余成本法”计较的基金资产净值与按市集利率和来回市价计较的基金资产 净值发生紧要偏离，从而对基金份额持有东谈主的利益产生稀释和叛逆允的结果，基金管制东谈主于每一估值 日，接纳估值技巧，对基金持有的估值对象进行再行评估，即“影子订价”。当“摊余成本法”计较的 基金资产净值与“影子订价”详情的基金资产净值偏离达到或逾越 0.25%时，基金管制东谈主应根据风险控 制的需要调停组合，其中，对于偏离进程达到或逾越 0.5%的情形，基金管制东谈主应与基金托管东谈主协商一 致后，参考成交价、市集利率等信息对投资组合进行价值重估，使基金资产净值更能公允地反馈基金资 产价值。   （3）如有可信把柄标明按上述方法进行估值不成客不雅反馈其公允价值的，基金管制东谈主可根据具体 情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。   （4）相关法律法例以及监管部门有强制司法的，从其司法。如有新增事项，按国度最新司法估值。   如基金管制东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、法度及相关法律法例的 司法或者未能充分贯注基金份额持有东谈主利益时，应立即文告对方，共同查明原因，两边协商处理。 金元顺安金元宝货币市集基金                             更新招募说明书   根据相关法律法例，基金资产净值计较和基金司帐核算的义务由基金管制东谈主承担。本基金的基金会 计工作方由基金管制东谈主担任，因此，就与本基金相关的司帐问题，如经相关各方在对等基础上充分议论 后，仍无法达成一致的主张，按照基金管制东谈主对基金资产净值、每万份基金已扫尾收益和 7 日年化收益 率的计较结果对外赐与公布。   （1）每万份基金已扫尾收益是按摄影关法例计较的每万份基金份额的日已扫尾收益，精准到极少 点后第 4 位，极少点后第 5 位四舍五入。本基金的收益分拨是按月结转份额的，7 日年化收益率所以最 近 7 日（含节沐日）收益所折算的年资产收益率，精准到百分号内极少点后 3 位，百分号内极少点后第   （2）基金管制东谈主应每个工作日对基金资产估值。但基金管制东谈主根据法律法例或本基金合同的司法 暂停估值时除外。基金管制东谈主每个工作日对基金资产估值后，将基金资产净值、每万份基金已扫尾收益 和 7 日年化收益率结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管制东谈主对外公布。   （七）基金合同变更、休止与基金财产的清理   （1）变更基金合同波及法律法例司法或本基金合同约定应经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项 的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管 理东谈主和基金托管东谈主答应后变更并公告，并报中国证监会备案。   （2）对于《基金合同》变更的基金份额持有东谈主大会决议顺利后方可实行，自决议顺利之日起两个 工作日内在指定媒介公告。   有下列情形之一的，           《基金合同》应当休止：   （1）基金份额持有东谈主大会决定休止的；   （2）基金管制东谈主、基金托管东谈主职责休止，在 6 个月内莫得新基金管制东谈主、新基金托管东谈主相接的；   （3）《基金合同》约定的其他情形；   （4）相关法律法例和中国证监会司法的其他情况。   （1）基金财产清理小组：自出现《基金合同》休止事由之日起 30 个工作日内成立清理小组，基金 管制东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。   （2）基金财产清理小组组成：基金财产清理小组成员由基金管制东谈主、基金托管东谈主、具有证券、期 金元顺安金元宝货币市集基金                          更新招募说明书 货相关业务经验的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要 的工作主谈主员。   （3）基金财产清理小组职责：基金财产清理小组负责基金财产的督察、清理、估价、变现和分拨。 基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行径。   （4）基金财产清理法度：   （5）基金财产清理的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不成实时变现的， 清理期限相应顺延。   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的通盘合理用度，清理用度由基金财 产清理小组优先从基金财产中支付。   依据基金财产清理的分拨有贪图，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财产清理用度、缴纳所 欠税款并归赵基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额比例进行分拨。   清理过程中的相关紧要事项须实时公告；基金财产清理禀报经具有证券、期货相关业务经验的司帐 师事务所审计并由讼师事务所出具法律主张书后报中国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金 财产清理禀报报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应 当将清理禀报登载在指定网站上，并将清理禀报请示性公告登载在指定报刊上。   基金财产清理账册及相关文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。   （1）本基金看成被合并方的基金合并   当出现本基金合同第八部分第一条第 3 款的情形时，如果本基金看成被合并方与其他基金进行合 金元顺安金元宝货币市集基金                            更新招募说明书 并，则需按照以下有贪图进行： 托管东谈主；若称心条件的基金有多只，则选拔最近一季末范围最大的基金看成合并方基金。若按上述条件 选拔的基金因特殊情况无法接受本基金合并的，则剔除该基金后，按上述条件再行选拔，依此类推。基 金管制东谈主和基金托管东谈主根据上述条件详情合并方基金并协商详情合并基准日。 告，公布合并基准日及相关操作。 份额持有东谈主可选拔在此期间赎回其所持有的全部或部分本基金份额，或将其持有的全部或部分本基金 份额退换为基金管制东谈主管制的、可接受退换转入的其他基金份额，亦可选拔不进行赎回，在本基金被合 并后成为合并方基金的基金份额持有东谈主。前述赎回选拔期届满，基金份额持有东谈主莫得作出选拔的，视为 基金份额持有东谈主选拔链接持有基金合并后的基金份额。 购价钱为申购当日合并方基金的基金份额净值。 金份额持有东谈主即成为合并方基金的基金份额持有东谈主。基金份额持有东谈主的申购赎回按照合并方基金的相 关司法进行。   （2）本基金看成合并方的基金合并   当出现基金合同第八部分第一条第 3 款或第 2 款第（6）项的情形时，如果本基金看成合并方与其 他基金进行合并，需按照以下有贪图进行： 合并基准日为本基金的绽放日。 准日及相关操作。 至少预留 20 个赎回绽放日供基金份额持有东谈主作念出选拔，基金份额持有东谈主可选拔在此期间赎回其所持有 的全部或部分本基金份额，或将其持有的全部或部分本基金份额退换为基金管制东谈主管制的、可接受退换 转入的其他基金份额，亦可选拔不进行赎回，在本基金合并被合并基金后链接看成本基金的基金份额持 有东谈主。前述赎回选拔期届满，基金份额持有东谈主莫得作出选拔的，视为基金份额持有东谈主选拔链接持有基金 金元顺安金元宝货币市集基金                           更新招募说明书 合并后的基金份额。 申购价钱为申购当日本基金的基金份额净值。 原司法进行。   （3）基金管制东谈主与基金托管东谈主应就基金合并事宜协商一致，并按照本基金合同的约定具体实施， 且无需经基金份额持有东谈主大会审议批准。   （4）基金合并完成后，基金管制东谈主应按照《信息透露办法》的司法就合并后的基金情况赐与公告， 并报中国证监会备案。   （八）争议的处理和适用的法律   各方当事东谈主答应，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相关的一切争议，如经友好协商未能 处理的，应提交中国国外经济贸易仲裁委员会根据该会那时有用的仲裁司法进行仲裁，仲裁场所为北京 市，仲裁裁决是结尾性的并对各方当事东谈主具有敛迹力，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应信守各自的职责，链接针织、奋力、尽责地履行基金合同司法的 义务，贯注基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统帅。   （九）基金合同的效力   《基金合同》是约定基金合同当事东谈主之间权利义务关系的法律文献。    《基金合同》经基金管制东谈主、基金托管东谈主两边盖印以及两边法定代表东谈主或授权代表署名并在召募 扫尾后经基金管制东谈主向中国证监会办理基金备案手续，并经中国证监会书面阐发后顺利。    《基金合同》自顺利之日起对包括基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主在内的《基金合同》 各方当事东谈主具有同等的法律敛迹力。    《基金合同》原本一式六份，除上报相关监管机构一式二份外，基金管制东谈主、基金托管东谈主各持有 二份，每份具有同等的法律效力。    《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管制东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公场所和营业场 所查阅。 金元顺安金元宝货币市集基金                                 更新招募说明书                       二十、基金托管公约内容节录   （一）基金托管公约当事东谈主   称号：金元顺安基金管制有限公司   注册地址：中国（上海）目田贸易测验区花圃石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室   办公地址：中国（上海）目田贸易测验区花圃石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室   邮政编码：200120   法定代表东谈主：任开宇   成立日期：2006 年 11 月 13 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字2006222 号   组织式样：有限工作公司   注册本钱：3.4 亿元东谈主民币   存续期间：不竭筹备   筹备范围：召募基金、管制基金和经中国证监会许可的其它业务。   称号：宁波银行股份有限公司（简称：宁波银行）   住所：浙江省宁波市宁东路 345 号   办公地址：浙江省宁波市宁东路 345 号   邮政编码：315100   法定代表东谈主：陆华裕   成立日期：1997 年 04 月 10 日   基金托管业务批准文号：证监许可20121432 号   组织式样：股份有限公司   注册本钱：陆拾亿零捌佰零壹万陆仟贰佰捌拾陆东谈主民币元   存续期间：不竭筹备   筹备范围：接管公众进款；披发短期、中期和历久贷款；办理国表里结算；办理单子贴现；刊行金 融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同行拆借；提供担保；代理收付款 项及代理保障业务；代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；提供督察箱服务；经中 国银行业监督管制机构等监管部门批准的其他业务。 金元顺安金元宝货币市集基金                             更新招募说明书   （二）基金托管东谈主对基金管制东谈主的业务监督和核查 基金合同明确约定基金投资作风或证券选拔圭臬的，基金管制东谈主应按照基金托管东谈主要求的形式提供投 资品种池，以便基金托管东谈主运用相关技巧系统，对基金推行投资是否安妥基金合同对于证券选拔圭臬的 约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金投资于法律法例及监管机构允许投资的金融器具，包括现款，文告进款，短期融资券，一年 以内（含一年）的银行如期进款和大额存单，期限在一年以内（含一年）的中央银行单子，期限在一年 以内（含一年）的债券回购，剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、中期单子、资产支柱类证 券，以及中国证监会、中国东谈主民银行认同的其他具有考究流动性的金融器具。   畴昔若法律法例或监管机构允许基金投资同行存单的，本基金可参与同行存单的投资，不需召开基 金份额持有东谈主大会，具体投资比例限制按届时有用的法律法例和监管机构的司法实行。   如法律法例或监管机构以后允许货币市集基金投资其他品种，基金管制东谈主在履行安妥法度后，不错 将其纳入投资范围。 金托管东谈主按下述比例和调停期限进行监督：   （1）按法律法例的司法及《基金合同》的约定，本基金不得投资于以下金融器具：   （2）按法律法例的司法及《基金合同》的约定，本基金的投资组合应撤职以下限制：                                        、3）项另有约定的除 外； 得逾越 60 天，平均剩孑遗续期不得逾越 120 天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融 债券以及 5 个来回日内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例所有不得低于 30%； 金元顺安金元宝货币市集基金                             更新招募说明书 得逾越 90 天，平均剩孑遗续期不得逾越 180 天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融 债券以及 5 个来回日内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例所有不得低于 20%； 基金范围变动等基金管制东谈主之外的因素甚至本基金不安妥前款所司法比例限制的，基金管制东谈主不得主 动新增流动性受限资产的投资； 约定不错提前支取且提前支取利率不变的进款，不受该比例限制； 银行。其中，存放在具有基金托管经验的团结交易银行的进款，不得逾越基金资产净值的 30%；存放在 不具有基金托管经验的团结交易银行的进款，不得逾越基金资产净值的 5%；本基金管制东谈主管制的全部 货币市集基金投资团结交易银行的银行进款过甚刊行的同行存单与债券，不得逾越该交易银行最近一 个季度末净资产的 10%； 因发生巨额赎回导致债券正回购的资金余额逾越基金资产净值 20%的，基金管制东谈主应在 5 个来回日内 进行调停；   通过买断式回购融入的基础债券的剩余期限不得逾越 397 天； 逾越当日基金资产净值的 20%； 殊品种除外； 公司管制的全部证券投资基金投资于团结原始权益东谈主的种种资产支柱证券，不得逾越其种种资产支柱 证券所有范围的 10%；   A、国内信用评级机构评定的 A-1 级或极度于 A-1 级的短期信用级别； 金元顺安金元宝货币市集基金                             更新招募说明书   B、根据相关司法赐与豁免信用评级的短期融资券，其刊行东谈主最近 3 年的信用评级和追踪评级具备 下列条件之一：   a、国内信用评级机构评定的 AAA 级或极度于 AAA 级的历久信用级别；   b、国外信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别。                                 （团结刊行东谈主同期具有国内信 用评级和国外信用评级的，以国内信用级别为准）                      ；   本基金持有短期融资券期间，如果其信用品级下跌、不再安妥投资圭臬，应在评级报密告布之日起 逾越 10%，其中单一机构刊行的金融器具占基金资产净值的比例所有不得逾越 2%；前述金融器具包括 债券、非金融企业债务融资器具、银行进款、同行存单、相关机构看成原始权益东谈主的资产支柱证券及中 国证监会认定的其他品种； 资产支柱证券不得低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或极度于 AAA 级；持有资产支柱证券期间， 如果其信用品级下跌、不再安妥投资圭臬，本基金应在评级报密告布之日起 3 个月内赐与全部卖出； 接受质押品的天禀要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致；   《基金法》过甚他相关法律法例或监管部门取消上述限制的，履行安妥法度后，基金不受上述限制。   除上述 4）、15）、17）                、18）项外，由于证券市集波动、债券刊行东谈主合并或基金范围变动等基金管 理东谈主之外的原因导致的投资组合不安妥上述约定的比例不在限制之内，但基金管制东谈主应在 10 个来回日 内进行调停，以达到圭臬。法律法例另有司法的从其司法。   本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的交易银行的银行进款与同行存单的，应当经基金管制东谈主 董事会审议批准，相关来回应当预先征得基金托管东谈主的答应。   基金管制东谈主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例安妥基金合同的相关约定。 基金托管东谈主对基金的投资的监督与搜检自本基金合同顺利之日起开动。   法律法例或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，基金管制东谈主在履行安妥法度后，则本 基金的上述限制相应变更或取消。 资辞让行动进行监督。基金托管东谈主通过过后监督方式对基金管制东谈主基金投资辞让行动进行监督。 金元顺安金元宝货币市集基金                          更新招募说明书 行监督。基金管制东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供安妥法律法例及行业圭臬的、经介怀选拔 的、本基金适用的银行间债券市集来回敌手名单，并约定各来回敌手所适用的来回结算方式。基金管制 东谈主应严格按照来回敌手名单的范围在银行间债券市集选拔来回敌手。基金托管东谈主监督基金管制东谈主是否 按事前提供的银行间债券市集来回敌手名单进行来回。基金管制东谈主不错每半年对银行间债券市集来回 敌手名单及结算方式进行更新，新名单详情前已与本次剔除的来回敌手所进行但尚未结算的来回，仍应 按照公约进行结算。如基金管制东谈主根据市集情况需要临时调停银行间债券市集来回敌手名单及结算方 式的，应向基金托管东谈主说明事理，并在与来回敌手发生来回前 3 个工作日内与基金托管东谈主协商处理。基 金管制东谈主负责对来回敌手的资信贬抑，按银行间债券市集的来回司法进行来回，并负责处理因来回敌手 不履行合同而变成的纠纷及赔本，基金托管东谈主不承担由此变成的任何法律工作及赔本。若未践约的来回 敌手在基金托管东谈主与基金管制东谈主详情的时期前仍未承担负约工作过甚他相关法律工作的，基金管制东谈主 不错对相应赔本先行赐与承担，然后再向相关来回敌手追偿。基金托管东谈主则根据银行间债券市集成交单 对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金管制东谈主莫得按照预先约定的来回敌手或来回方 式进行来回时，基金托管东谈主应实时提醒基金管制东谈主，基金托管东谈主不承担由此变成的任何损结怨工作。   （1）基金投资中期单子应效率《对于证券投资基金投资中期单子相关问题的文告》等相关法律法 规的司法。   （2）基金管制东谈主应将经董事会批准的相关投资决策历程、风险贬抑轨制以及基金投资中期单子相 关流动性风险处置预案提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主对基金管制东谈主是否效率相关轨制、流动性风险处 置预案以及相关投资额度和比例的情况进行监督。   基金管制东谈主详情基金投资中期单子的，应根据《托管公约》的约定向基金托管东谈主提供其托管基金拟 购买中期单子的数目和价钱、应划付的金额等实行指示所需相关信息，并保证上述信息的信得过、准确、 齐备。   基金托管东谈主派遣基金管制东谈主提供的相关书面信息进行审核，基金托管东谈主觉得上述贵府可能导致基 金投资出现风险的，有权要求基金管制东谈主在投资中期单子就该风险的放弃或留心措施进行补充书面说 明，并保留巡视基金管制东谈主风险管制部门就基金投资中期单子出具的风险评估禀报等备查贵府的权利。 不然，基金托管东谈主有权拒却实行相关指示。因拒却实行该指示变成基金财产赔本的，基金托管东谈主不承担 任何工作，并有权禀报中国证监会。   如基金管制东谈主和基金托管东谈主无法达成一致，应实时上报中国证监会请求处理。如果基金托管银行没 有切实履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管银行须承担连带工作。 金元顺安金元宝货币市集基金                           更新招募说明书 的每万份基金已扫尾收益和 7 日年化收益率计较、应收资金到账、基金用度开支及收入详情、基金收益 分拨、相关信息透露、基金宣传推介材料中登载基金功绩阐发数据等进行监督和核查。 本托管公约的司法，应实时以电话提醒或书面请示等方式文告基金管制东谈主限期纠正，对未实行的该等投 资指示应当拒却实行。基金管制东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金管制东谈主收到书面通 知后应鄙人一工作日前实时查对并以书面式样给基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行解释 或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。   在上述规如期限内，基金托管东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金管制东谈主改正。基金管制东谈主 对基金托管东谈主文告的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应禀报中国证监会。 行核查。对基金托管东谈主发出的书面请示，基金管制东谈主应在司法时期内恢复并改正，或就基金托管东谈主的疑 义进行解释或举证；对基金托管东谈主按照法律法例、基金合同和本托管公约的要求需向中国证监会报送基 金监督禀报的事项，基金管制东谈主应积极配合提供相关数据贵府和轨制等。 定，或者违抗基金合同约定的，应当立即文告基金管制东谈主，并实时向中国证监会禀报，由此变成的赔本 由基金管制东谈主承担。 期纠正，并将纠正结果禀报中国证监会。基金管制东谈主无正直事理，拒却、拦阻对方根据本托管公约司法 运用监督权，或遴选拖延、讹诈等妙技妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东谈主提议训导仍不 改正的，基金托管东谈主应禀报中国证监会。   （三）基金管制东谈主对基金托管东谈主的业务核查 财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户、复核基金管制东谈主计较的基金资产净值、各 类基金份额的每万份基金已扫尾收益和 7 日年化收益率、根据基金管制东谈主指示办理清理交收、相关信 息透露和监督基金投资运作等行动。 迟实行基金管制东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违抗《基金法》、基金合同、本公约过甚他相关 司法时，应实时以书面式样文告基金托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到文告后应实时查对并以书面式样 金元顺安金元宝货币市集基金                         更新招募说明书 给基金管制东谈主发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内， 基金管制东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。   基金托管东谈主应积极配合基金管制东谈主的核查行动，包括但不限于：提交相关贵府以供基金管制东谈主核查 托管财产的齐备性和信得过性，在司法时期内恢复基金管制东谈主并改正。 期纠正，并将纠正结果禀报中国证监会。基金托管东谈主无正直事理，拒却、拦阻对方根据本公约司法运用 监督权，或遴选拖延、讹诈等妙技妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金管制东谈主提议训导仍不改正 的，基金管制东谈主应禀报中国证监会。   （四）基金财产的督察   （1）基金财产应落寞于基金管制东谈主、基金托管东谈主的固有财产。   （2）基金托管东谈主应安全督察基金财产。   （3）基金托管东谈主按照司法开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户。   （4）基金托管东谈主对所托管的不同基金财产分别建立账户，确保基金财产的齐备与落寞。   （5）基金托管东谈主按照基金合同和本公约的约定督察基金财产，如有特殊情况两边可另行协商处理。 基金托管东谈主未经基金管制东谈主的指示，不得自走时用、贬责、分拨本基金的任何资产（不包含基金托管东谈主 依据中国证券登记结算有限工作公司结算数据完成场内来回交收、托管资产开户银行扣收结算费和账 户贯注费等用度）。   （6）对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管制东谈主负责与相关当事东谈主详情到账日期并文告 基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主应实时文告基金管制东谈主遴选措施进行催 收。由此给基金财产变成赔本的，基金管制东谈主应负责向相关当事东谈主追偿基金财产的赔本，基金托管东谈主对 此不承担任何工作。   （7）除依据法律法例和基金合同的司法外，基金托管东谈主不得托付第三东谈主托管基金财产。   （1）基金召募期间的资金应存于基金管制东谈主在具备基金销售业务经验的交易银行或者从事客户交 易结算资金存管的交易银行等开设的基金认购专户。该账户由基金管制东谈主开立并管制。   （2）基金召募期满或基金住手召募时，召募的基金份额总额、基金召募金额、基金份额持有东谈主东谈主 数安妥《基金法》、         《运作办法》等相关司法后，基金管制东谈主应将属于基金财产的全部资金划入基金托管 东谈主开立的基金银行账户，同期在司法时期内，聘用具有从事证券相关业务经验的司帐师事务所进行验 金元顺安金元宝货币市集基金                           更新招募说明书 资，出具验资禀报。出具的验资禀报由进入验资的 2 名或 2 名以上中国注册司帐师署名方为有用。   （3）若基金召募期限届满，未能达到基金合同顺利的条件，由基金管制东谈主按司法办理退款等事宜。   （1）基金托管东谈主应以本基金的口头在其营业机构开立基金的银行账户，并根据基金管制东谈主正当合 规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主督察和使用。   （2）基金银行账户的开立和使用，限于称心开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和基金管制东谈主不 得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务之外的行径。   （3）基金银行账户的开立和管制应安妥银行业监督管制机构的相关司法。   （4）在安妥法律法例司法的条件下，基金托管东谈主不错通过基金银行账户办理基金资产的支付。   （1）基金托管东谈主在中国证券登记结算有限工作公司上海分公司、深圳分公司为基金开立基金托管 东谈主与本基金联名的证券账户。   （2）基金证券账户的开立和使用，仅限于称心开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和基金管制东谈主 不得出借或未经对方答应私自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务 之外的行径。   （3）基金证券账户的开立和证券账户卡的督察由基金托管东谈主负责，账户资产的管制和运用由基金 管制东谈主负责。   （4）基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算有限工作公司开立结算备付金账户，并 代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限工作公司的一级法东谈主清理工作，基金管制东谈主应赐与积 极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限工作公司的规 定实行。   基金合同顺利后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、银行间市集登记结算机构的相关司法，以本基金 的口头在银行间市集登记结算机构开立债券托管账户，持有东谈主账户和资金结算账户，并代表基金进行银 行间市集债券的结算。基金管制东谈主和基金托管东谈主共同代表基金强项世界银行间债券市集债券回购主协 议。   （1）因业务发展需要而开立的其他账户，不错根据法律法例和基金合同的司法，由基金托管东谈主负 责开立。新账户按相关司法使用并管制。   （2）法律法例等相关司法对相关账户的开立和管制另有司法的，从其司法办理。 金元顺安金元宝货币市集基金                            更新招募说明书   基金财产投资的相关什物证券、银行进款开户证实书等有价凭证由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主 的督察库，也可存入中央国债登记结算有限工作公司、中国证券登记结算有限工作公司上海分公司/深 圳分公司或单子营业中心的代督察库，督察凭证由基金托管东谈主理有。有价凭证的购买和转让，由基金管 理东谈主和基金托管东谈主共同办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主之外机构推行有用贬抑的资产不承担督察责 任。   与基金财产相关的紧要合同的签署，由基金管制东谈主负责。由基金管制东谈主代表基金签署的、与基金财 产相关的紧要合同的原件分别由基金管制东谈主、基金托管东谈主督察。除本公约另有司法外，基金管制东谈主代表 基金签署的与基金财产相关的紧要合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息透露公约及基金投 资业务中产生的紧要合同，基金管制东谈主应保证基金管制东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份原本的原件。基 金管制东谈主应在紧要合同签署后实时以加密方式将紧要合同传真给基金托管东谈主，并在三十个工作日内将 原本投递基金托管东谈主处。紧要合同的督察期限为基金合同休止后 15 年。   （五）基金资产净值计较与复核   （1）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （2）复核法度   基金管制东谈主每工作日对基金资产进行估值后，将基金资产净值、种种基金份额的每万份基金已扫尾 收益和 7 日年化收益率结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管制东谈主对外公布。   （1）估值日   本基金的估值日为本基金相关的证券来回场所的来回日以及国度法律法例司法需要对外透露基金 资产净值、种种基金份额的每万份基金已扫尾收益和 7 日年化收益率的非来回日。   （2）估值对象   基金所领有的种种证券和银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   （3）估值方法                  ，即计价对象以买入成本列示，按照票面利率或公约利率并筹商 其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按推行利率法摊销，逐日计提损益。本基金不接纳市集利率和 金元顺安金元宝货币市集基金                             更新招募说明书 上市来回的债券和单子的市价计较基金资产净值。 值发生紧要偏离，从而对基金份额持有东谈主的利益产生稀释和叛逆允的结果，基金管制东谈主于每一估值日， 接纳估值技巧，对基金持有的估值对象进行再行评估，即“影子订价”。当“摊余成本法”计较的基金 资产净值与“影子订价”详情的基金资产净值偏离达到或逾越 0.25%时，基金管制东谈主应根据风险贬抑的 需要调停组合，其中，对于偏离进程达到或逾越 0.5%的情形，基金管制东谈主应与基金托管东谈主协商一致后， 参考成交价、市集利率等信息对投资组合进行价值重估，使基金资产净值更能公允地反馈基金资产价 值。 况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。   如基金管制东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、法度及相关法律法例的 司法或者未能充分贯注基金份额持有东谈主利益时，应立即文告对方，共同查明原因，两边协商处理。   根据相关法律法例，基金资产净值计较和基金司帐核算的义务由基金管制东谈主承担。本基金的基金会 计工作方由基金管制东谈主担任，因此，就与本基金相关的司帐问题，如经相关各方在对等基础上充分议论 后，仍无法达成一致的主张，按照基金管制东谈主对基金资产净值、种种基金份额的每万份基金已扫尾收益 和 7 日年化收益率的计较结果对外赐与公布。   （4）估值法度 后第 4 位，极少点后第 5 位四舍五入。本基金的收益分拨是按月结转份额的，7 日年化收益率所以最近 位四舍五入。国度另有司法的，从其司法。 停估值时除外。基金管制东谈主每个工作日对基金资产估值后，将基金资产净值、种种基金份额的每万份基 金已扫尾收益和 7 日年化收益率结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管制东谈主对外 公布。   （5）估值诞妄的处理   基金管制东谈主和基金托管东谈主将遴选必要、安妥、合理的措施确保基金资产估值的准确性、实时性。当 基金资产的计价导致每万份基金已扫尾收益极少点后 4 位或七日年化收益率百分号内极少点后 3 位以 内发生差错时，视为估值诞妄。 金元顺安金元宝货币市集基金                            更新招募说明书   本基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管制东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或投资东谈主自身 的毛病变成估值诞妄，导致其他当事东谈主遭逢赔本的，毛病的工作东谈主应当对由于该估值诞妄遭逢损不当事 东谈主（“受损方”）的径直赔本按下述“估值诞妄处理原则”给予抵偿，承担抵偿工作。   上述估值诞妄的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据计较差错、系统故障 差错、下达指示差错等。   ①估值诞妄已发生，但尚未给当事东谈主变成赔本机，估值诞妄工作方应实时调和各方，实时进行更正， 因更正估值诞妄发生的用度由估值诞妄工作方承担；由于估值诞妄工作方未实时更正已产生的估值错 误，给当事东谈主变成赔本的，由估值诞妄工作方对径直赔本承担抵偿工作；若估值诞妄工作方照旧积极协 调，而且有协助义务确当事东谈主有富裕的时期进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿工作。估值诞妄 工作方派遣更正的情况向相关当事东谈主进行阐发，确保估值诞妄已得到更正。   ②估值诞妄的工作方对相关当事东谈主的径直赔本负责，不合迤逦赔本负责，而且仅对估值诞妄的相关 径直当事东谈主负责，不合第三方负责。   ③因估值诞妄而获取欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值诞妄工作方仍派遣 估值诞妄负责。如果由于获取欠妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还欠妥得利变成其他当事东谈主的利益 赔本（   “受损方”       ），则估值诞妄工作方应抵偿受损方的赔本，并在其支付的抵偿金额的范围内对获取不 当得利确当事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；如果获取欠妥得利确当事东谈主照旧将此部分欠妥得利返 还给受损方，则受损方应当将其照旧获取的抵偿额加上照旧获取的欠妥得利返还的总和逾越其推行损 失的差额部分支付给估值诞妄工作方。   ④估值诞妄调停接纳尽量收复至假设未发生估值诞妄的正确情形的方式。   估值诞妄被发现后，相关确当事东谈主应当实时进行处理，处理的法度如下：   ①查明估值诞妄发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值诞妄发生的原因详情估值诞妄的工作 方；   ②根据估值诞妄处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值诞妄变成的赔本进行评估；   ③根据估值诞妄处理原则或当事东谈主协商的方法由估值诞妄的工作方进行更正和抵偿赔本；   ④根据估值诞妄处理的方法，需要修改基金登记机构来回数据的，由基金登记机构进行更正，并就 估值诞妄的更正向相关当事东谈主进行阐发。 金元顺安金元宝货币市集基金                          更新招募说明书   ①基金资产净值计较出现诞妄时，基金管制东谈主应当立即赐与纠正，通报基金托管东谈主，并遴选合理的 措施留心赔本进一步扩大。   ②诞妄偏差达到基金资产净值的 0.25%时，基金管制东谈主应当通报基金托管东谈主并报中国证监会备案； 诞妄偏差达到基金资产净值的 0.5%时，基金管制东谈主应当公告。   ③前述内容如法律法例或监管机关另有司法的，从其司法处理。   （6）暂停估值的情形   基金投资所波及的证券来回市集遇法定节沐日或因其他原因暂停营业时； 决定蔓延估值；   （7）基金净值的阐发   用于基金信息透露的基金资产净值、种种基金份额的每万份基金已扫尾收益和 7 日年化收益率由 基金管制东谈主负责计较，基金托管东谈主负责进行复核。基金管制东谈主应于每个绽放日来回扫尾后计较当日的基 金资产净值、种种基金份额的每万份基金已扫尾收益和 7 日年化收益率并发送给基金托管东谈主。基金托 管东谈主复核阐发后发送给基金管制东谈主，由基金管制东谈主赐与公布。   （8）特殊情形的处理 基金估值诞妄处理。 场司法变更等，基金管制东谈主和基金托管东谈主天然照旧遴选必要、安妥、合理的措施进行搜检，但未能发现 诞妄的，由此变成的基金资产估值诞妄，基金管制东谈主和基金托管东谈主免除抵偿工作。但基金管制东谈主和基金 托管东谈主应当积极遴选必要的措施削弱或放弃由此变成的影响。   （六）基金份额持有东谈主名册的登记与督察   基金份额持有东谈主名册至少应包括基金份额持有东谈主的称号和持有的基金份额。   基金份额持有东谈主名册由基金登记机构根据基金管制东谈主的指示编制和督察，基金管制东谈主和基金托管 东谈主应分别督察基金份额持有东谈主名册，保存期不少于 15 年。如不成妥善督察，则按相关法例承担工作。   基金托管东谈主因编制基金如期禀报等合理原因要求基金管制东谈主提供相关贵府时，基金管制东谈主应将有 金元顺安金元宝货币市集基金                           更新招募说明书 关贵府送交基金托管东谈主，不得无故拒却或延误提供，并保证其的信得过性、准确性和齐备性。基金托管东谈主 不得将所督察的基金份额持有东谈主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应效率秘籍义务。   （七）托管公约的修改与休止   本公约两边当事东谈主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其   内容不得与基金合同的司法有任何阻难。基金托管公约的变更应报中国证监会备案。   （1）基金合同休止；   （2）基金托管东谈主完毕、照章被捣毁、歇业或由其他基金托管东谈主接纳基金资产；   （3）基金管制东谈主完毕、照章被捣毁、歇业或由其他基金管制东谈主接纳基金管制权；   （4）发生法律法例或基金合同司法的休止事项。   （1）基金财产清理组   自出现《基金合同》休止事由之日起 30 个工作日内成立清理小组，基金管制东谈主组织基金财产清理 小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。   基金财产清理组成员由基金管制东谈主、基金托管东谈主、具有证券、期货相关业务经验的注册司帐师、律 师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产清理组不错聘用必要的工作主谈主员。   在基金财产清理过程中，基金管制东谈主和基金托管东谈主应各自履行职责，链接针织、奋力、尽责地履行 基金合同和本托管公约司法的义务，贯注基金份额持有东谈主的正当权益。   基金财产清理组负责基金财产的督察、清理、估价、变现和分拨。基金财产清理组不错照章进行必 要的民事行径。   （2）基金财产清理法度   基金合同休止，应当按法律法例和基金合同的相关司法对基金财产进行清理。基金财产清理法度主 要包括： 金元顺安金元宝货币市集基金                          更新招募说明书   （3）基金财产清理的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不成实时变现的， 清理期限相应顺延。   （4）清理用度   清理用度是指基金财产清理组在进行基金财产清理过程中发生的通盘合理用度，清理用度由基金 财产清理组优先从基金财产中支付。   （5）基金财产按下列礼貌归赵：   基金财产未按前款 1）－3）项司法归赵前，不分拨给基金份额持有东谈主。   （6）基金财产清理的公告   基金财产清理公告于基金合同休止并报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清理组公告； 清理过程中的相关紧要事项须实时公告；基金财产清理结果经具有证券、期货相关业务经验的司帐师事 务所审计，讼师事务所出具法律主张书后，由基金财产清理组报中国证监会备案并公告，基金财产清理 小组应当将清理禀报登载在指定网站上，并将清理禀报请示性公告登载在指定报刊上。   （7）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及相关文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。   （八）争议处理方式   各方当事东谈主答应，因本公约而产生的或与本公约相关的一切争议，应经友好协商处理，如友好协商 未能处理的，则任何一方有权将争议提交中国国外经济贸易仲裁委员会，按照其时有用的仲裁司法进行 仲裁，仲裁场所为北京市。仲裁裁决是结尾的，对仲裁各方当事东谈主均具有敛迹力。   争议处理期间，托管公约当事东谈主应信守各自的职责，链接针织、奋力、尽责地履行基金合同和本协 议司法的义务，贯注基金份额持有东谈主的正当权益。托管公约受中国法律统帅。 金元顺安金元宝货币市集基金                          更新招募说明书                 二十一、对基金份额持有东谈主的服务   基金管制东谈主承诺为基金持有东谈主提供一系列的服务。以下是主要的服务内容，基金管制东谈主根据基金持 有东谈主的需要和市集的变化，有权增多或修改这些服务模样。   （一）电子版贵府发送服务   在从销售机构获取准确的电子邮箱的前提下，基金管制东谈主将负责发送以下电子版贵府：   根据投资东谈主的定制内容，基金管制东谈主向投资东谈主寄送基金来回对账单。基金来回对账单包括月度对账 单、季度对账单与年度对账单。月度对账单在每月扫尾后的 5 个工作日内向当月有来回的投资者发送 月度对账单，季度对账单在每季度扫尾后的 5 个工作日内向当季有来回的投资者发送季度对账单，年 度对账单在每年度扫尾后的 10 个工作日内向通盘该年度持有本基金份额的基金份额持有东谈主发送年度对 账单。   基金管制东谈主将不如期为投资东谈主发送其他相关的信息贵府，如基金新产品或新服务的相关材料、基金 司理禀报等。   （二）基金投资类服务   在技巧条件老练时，基金管制东谈主将利用直销网点或代销网点为投资东谈主提供如期定额投资的服务。通 过如期定额投资规划，投资东谈主不错通过固定的渠谈，如期定额申购基金份额，具体业务司法以基金管制 东谈主的相关公告为准   基金管制东谈主通过本公司网站为投资者提供基金账户开立、基金认购、申购、赎回等各项业务。相关 基金网上来回的具体业务司法以基金管制东谈主的相关公告为准。   （三）查询及修改服务   投资东谈主不错通过基金管制东谈主网站、客户服务中心查询基金管制东谈主信息、基金产品信息、市集资讯信 息、投资东谈主基金账户信息等，并不错索求各式业务表格。 金元顺安金元宝货币市集基金                               更新招募说明书   投资东谈主不错通过基金管制东谈主网站、客户服务中心东谈主工坐席对其账户的地址、邮编、电话、邮件地址 和寄送状态信息进行修改。   （四）信息定制服务   基金投资东谈主不错通过基金管制东谈主网站、客户服务中心东谈主工坐席提交信息定制肯求并详情已预留了 正确的电子邮件地址和手机号码，基金管制东谈主将通过电子邮件、手机短信的式样如期或不如期的为投资 东谈主发送其所定制的信息。信息定制的内容包括基金资产净值、每万份基金已扫尾收益和 7 日年化收益 率、基金资讯信息、基金分成请示信息、如期基金禀报和临时公告等。   （五）客户投诉处理   投资东谈主不错通过基金管制东谈主网站、客户服务中心电话、信函、电子邮件、传真等渠谈对基金管制东谈主 和销售机构进行投诉。对于投资东谈主的投诉处理，基金管制东谈主将继承实时处理，实时回复的原则，对于无 法实时回复的投诉，基金管制东谈主也承诺将在 3 个工作日内给予信息反馈。   （六）服务集结方式   （1）自助服务：   客户服务中心电话提供全天候 7×24 小时自助查询服务。   （2）东谈主工服务：   客户服务中心电话在每个来回日 9：00－17：30 为投资东谈主提供东谈主工坐席服务。   客户服务电话：400-666-0666、021-68881898   客户服务传真：021-68882865   公司网址：www.jysa99.com   客户服务邮件地址：service@jysa99.com   投诉专用邮件地址：tousu@jysa99.com   （七）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法通顺的内容，请通过上述方式揣测本基金管制东谈主。 请确保投资前，您/贵机构照旧全面通顺了本招募说明书。 金元顺安金元宝货币市集基金                                       更新招募说明书                        二十二、其它应透露事项 旗下部分基金增多腾安基金为销售机构并参与费率优惠的公告； 旗下证券投资基金 2022 年第三季度禀报； 旗下部分基金增多中邮证券有限工作公司为销售机构并参与费率优惠的公告； 金更新招募说明书2022 年 11 月 05 日更新； 金（B 类份额）基金产品贵府摘要更新2022 年 11 月 05 日更新； 金（A 类份额）基金产品贵府摘要更新2022 年 11 月 05 日更新； 旗下部分基金增多兴证期货有限公司为销售机构并参与费率优惠的公告； 旗下证券投资基金 2022 年第四季度禀报； 旗下部分基金新增上海中原资产投资管制有限公司为销售机构并参与费率优惠的公告； 旗下部分基金增多广发证券股份有限公司为销售机构并参与费率优惠的公告； 旗下部分基金增多中泰证券股份有限公司为销售机构并参与费率优惠的公告； 旗下部分基金增多东北证券股份有限公司为销售机构并参与费率优惠的公告； 旗下证券投资基金 2022 年度禀报； 旗下部分基金增多招商证券股份有限公司为销售机构并参与费率优惠的公告； 金元顺安金元宝货币市集基金                                       更新招募说明书 旗下证券投资基金 2023 年第一季度禀报； 旗下部分基金增多海通证券股份有限公司为销售机构并参与费率优惠的公告； 旗下部分基金增多德邦证券股份有限公司为销售机构并参与费率优惠的公告； 旗下部分基金增多长江证券股份有限公司为销售机构并参与费率优惠的公告； 旗下部分基金增多麦高证券有限工作公司为销售机构并参与费率优惠的公告； 旗下证券投资基金 2023 年第二季度禀报； 旗下部分基金增多博时资产基金销售有限公司为销售机构并参与费率优惠的公告； 旗下部分基金增多江海证券有限公司为销售机构并参与费率优惠的公告； 旗下证券投资基金 2023 年中期禀报； 旗下部分基金增多东方证券股份有限公司为销售机构并参与费率优惠的公告。 金元顺安金元宝货币市集基金                        更新招募说明书             二十三、招募说明书的存放和查阅方式   本招募说明书按相关法律法例，存放在基金管制东谈主、基金销售机构等的办公场所，投资者可在办公 时期免费查阅；也可在支付工本费后在合理时期内获取本招募说明书复制件或复印件，但应以招募说明 书原本为准。投资者也不错径直登录基金管制东谈主的网站进行查阅。   基金管制东谈主保证文本的内容与所公告的内容完全一致。 金元顺安金元宝货币市集基金                         更新招募说明书                   二十四、备查文献   （一）备查文献包括：   （二）备查文献的存放场所和投资者查阅方式：        《基金合同》             、《托管公约》存放在基金管制东谈主和基金托管东谈主处；其余备查文献存放在 基金管制东谈主处。                                  金元顺安基金管制有限公司                                    二〇二四年十一月二日

偷拍